【會議直擊】山東國信 :主動管理型信托資產規模首次破千億

日期:2020年4月2日 下午6:51作者:龍曼 編輯:彭尚京
【會議直擊】山東國信 :主動管理型信托資產規模首次破千億

【財華社訊】山東省國際信託股份有限公司(01697-HK)(簡稱:山東國信)發佈其截至2019年12月31日的全年業績。截至2019年末,公司管理的主動管理型信託資產規模為1096.77億元(人民幣,下同),首次突破千億元,同比增長22.33%,占公司管理的全部信託資產規模的42.6%,同比提高3.9個百分點。期內,公司管理的主動管理型信託產生的收入為7.97億元,同比增長27.11%。信托資產規模增長約80%來自於主動管理型規模增長。

公司執行董事兼總經理岳增光表示,業績期內,主動管理型信託表現優異。主動管理型信託是2019年公司重點發力,以及最能彰顯信託公司管理能力的信託類別。由此可見,在信託業務結構優化升級和培養及增強主動管理型信託的核心競爭力方面,公司取得了顯著成效。

公司的業務分為信託業務和固有業務。2019年,集團的信託業務以及固有業務的收入分別占集團收入總額的51.7%和48.3%。財報顯示,截至2019年12月31日止年度業績,公司經營收入達18.87億元,同比增長11.34%;歸屬公司股東的凈利潤達6.64億元,同比減少23.89%。派發末期股息每股股份人民幣0.055元(含稅),即派息總額約為人民幣2.56億元(含稅)。

期內,公司總資產達到145.72億元,同比增長7.05%。公司管理的信託資產規模截至2019年12月31日達2576.64億元,同比增加11.1%,信託總數達到1202個。

2019年公司首創非上市公司股權型、自主管理型和二代培養系列家族信托,家族信托資產規模破百億元,同時還大力推進慈善信託業務。岳增光表示,2015年公司就成立負責家族信託業務的相關部門,2019年公司在發展家族信託方面,構建了“定制化+標準化”的成熟發展模式。截至2019年末,公司管理的家族信託已簽訂合同規模突破104億元,其中實際交付的家族信托資產規模為101億元,同比增長52.93%,繼續位居行業前列。未來公司將發揮優勢,升級家族信託的高端定制化服務,滿足客戶多元化的需求。在慈善信託業務方面,公司管理的標準化慈善信托達到7單,總規模超6500萬元。公司還通過主動管理型信託模式,開展公益慈善基金財產管理,目前管理的公益慈善資產超6億元。

回顧2019年公司的發展亮點,岳增光表示,2019年是山東國信加快推進轉型、創新,實現高質量發展的關鍵一年,全公司上下牢牢把握“穩中求進”的工作總基調,保持高質量平穩運行。「2019年,公司人均營銷信托規模高於業內平均水平,自主發行規模達103.78億元。公司亦新設營銷網點,物理網點增至6個,新增多家商業銀行、證券公司等金融機構代銷渠道。2019年,公司累計為機構和個人投資者分配信托收益154.58億元,是公司自身信托報酬的15倍。」岳增光說。

目前公司正在發展「數據+科技」模式,加速建設「智慧信託」,並於2019年底上線山東國信APP。岳增光表示,公司在2018年初,在業內率先提出「智慧信託」,2019年「智慧信托」入選山東省首批「現代優勢產業集群+人工智能」試點示範項目,APP端正式上線,實現線上雙錄、線上簽約等八大功能。該公司通過設計開發現金管理類產品、應收賬款業務系統,推動投融資前中後的智能化管理能力建設,加快業務轉型升級。此外,公司在推進新舊動能轉換方面,2019年新增投向山東省實體經濟信托規模約154.89億元,存續規模約582.75億元。

展望2020年,公司副總經理兼董事會秘書賀創業表示,該公司將鞏固傳統業務優勢,進一步提升主動型信託管理能力;加快財富管理轉型,加快財富網點佈局和營銷體系建設,加快線上營銷發展;重點推動泰信基金完成增資並實現穩健發展;加快推動公司現有金融牌照整合;加快國際業務佈局,實現境內外業務協同聯動。

他又指,公司未來將以金融科技為支撐,以智慧信託戰略二期系統建設為契機,完成智慧信託3至5年戰略規劃編製,持續推進信息系統安全升級,積極推進數據中心、報表平台建設,提升運營管理的線上化、標準化、智能化水平,進一步推動公司運營效率不斷提升。

公司執行董事兼總經理岳增光、副總經理周建蕖、副總經理兼董事會秘書賀創業、財務總監王平、風控總監付吉廣於4月2日舉行電話及視頻業績會議,就最新情況回答記者問題,節錄如下:

Q:新冠肺炎疫情有沒有影響客戶購買信託的意欲?

A:新冠肺炎疫情對各行業產生影響,從資本市場的波動來看,也反映出新冠疫情對經濟的影響。大家出行受限,對獲取資產項目有一定影響,亦對到現場購買信託產品有影響,因此對公司的財務產生一定影響。但是,這些影響是短暫和暫時的,我們採取了一系列措施,現在是兩手抓,一手抓疫情防控,一手抓生產恢復。我們在春節前已經儲備了一批項目,基本上沒有影響正在審批的項目。在銷售端,我們推出「智慧信託」,可以在網上銷售。得益於公司「智慧信託」建設,疫情對公司銷售的影響不大,唯一影響是購買完畢後可能需要客戶到現場拿合同,不過我們也在實現合同電子化。

Q: 公司會不會推出健康類的信託產品?

A: 醫療、康養產品方面,公司有相關信託業務投資,也在研究在養老行業的信託,在養老產業上有很好開端,我們希望在這方面擴大優勢,增加新的業務機會。

Q: 2019年山東國信的股東結構有變更, 魯信集團控股股東改為山東省財政廳,這對公司未來經營有無影響?

A: 關於這次變更,公司在2019年12月已經作出公告,這主要是政策驅動的,根據中央針對金融企業統一的政策安排。公司的控股股東山東省魯信投資控股集團(魯信集團)的最終控制人由山東省國資委,調整為山東省財政廳,最終實際控制人還是山東省人民政府。因此,從股權關係上看,沒有實質性的變化,在業務上也沒有變化。我們希望山東省財政廳成為股東後,魯信集團和公司在業務層面有更好的發展。

Q: 今年環球利率大幅波動,市場化利率的調整或下行,會對公司信託業務發展有何影響?

A: 因為公司主要做信託業務,根據監管規定,信託公司自身不能做金融負債。因此,利率對公司固有業務及自身業務影響不大。我們的客戶主要是工商企業,資金端如果利率有所下行,客戶端也會相應有所下行。公司作為中介方,我們的信託收入主要還是來源於服務能力。因此,我們要不斷提升主動管理能力,通過服務能力提升,提高信託報酬。

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