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【会议直击】大新金融集团:市场疲弱拖累股东溢利下降10.8% 保险业务增长可观
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日期:2020年3月25日 下午7:18作者:龙曼 編輯:彭尚京

【财华社讯】中美贸易战持续及香港社会动盪令本已疲弱的市场气氛进一步恶化,对大新金融集团(00440-HK)及其子公司大新银行(02356-HK)的业绩均产生负面影响。大新金融集团2019年股东应占溢利17.08亿元(港元,下同),同比倒退10.8%;。大新银行2019年净利息收入按年减少2.2%至40.7亿元;股东应占溢利下跌9.7%至22.4亿港元。

大新金融集团及子公司大新银行集团通过网络视频宣布截至 2019 年12月31日止年度的全年业绩。业绩显示,大新金融期內营运收入59.26亿元,按年跌3.6%;净利息收入因净息差受压下降2.1%至41.25亿元。每股基本盈利5.28元,每股末期派息1.08元。

大新金融集团有限公司、大新银行集团有限公司董事总经理黄汉兴表示,经济情况不明朗因素令香港市场利率波动大,全球和香港本地经济放缓,对公司证券业务、贸易融资和票据业务造成压力。其中,2019年大新银行投资项目所产生的收益同比大幅下降59%。不过,2019年大新金融的一般保险业务表现大幅改善,保费收入增长可观,净保费收入上升超过30%。

大新银行是大新金融集团子公司,前者为香港仅存两间由本地家族独立控制的持牌银行之一。全球和香港社会经济趋于疲软影响着大新银行于去年,尤其是下半年的表现。截至2019年12月31日止年度的股东应占溢利下跌9.7%至22.4亿港元;每股基本盈利为1.59港元,每股末期股息0.35港元。

财报显示,2019年减值贷款比率为0.77%,由于2019年末市况疲弱,信贷减值准备按年增加52.7%。信贷减值支出大幅增加,按年上升53%。值得注意的是,大部分此等增幅均来自2019年下半年。

“中美贸易摩擦和社会动荡令本地经济收缩,预计零售、旅游、服务业都面对压力,香港本地失业率会持续上升,预计2020年经济会进一步恶化。基于上述因素考虑,公司在2019年下半年大幅提升信贷减值准备,反映出经营态度趋于谨慎。”王祖兴说。

于期內大新银行全年平均净息差收窄14 点子至1.87%。纵然贷款总额有增长,净利息收入仍减少2.2%至40.7亿港元。黄汉兴表示,受中美贸易摩擦影响,2019年市场业务有所放缓,存款方面出现一定波动,但是2019年香港本地贷款较2018年有增长。“我们的收入主要来自商业和企业客户,中小企业的贷款相对比较稳定,信用卡贷款亦比较平稳,主要因跨国大中型企业和內地在港企业对香港本地贷款有所支持。”

大新银行为重庆银行策略性股东,持有约15%权益。重庆银行为中国西部最大城市重庆市的主要城市商业银行,营运包括逾100间分行。财报显示2019年大新银行集团从联营公司重庆银行分享的盈利增加6.4%至7.0亿港元。王祖兴表示,重庆银行的投资使用价值经调整后,去年的减值准备显着改善54.7%至2.9亿港元,这项减值准备对大新银行集团的资本水平或现金流没有影响。

除重庆银行外,大湾区跨境银行业务为大新银行集团提供未来发展机遇,集团对大湾区业务保持乐观。该集团持有三间银行附属机构,分別是大新银行、澳门商业银行及大新银行(中国)有限公司,透过分布于香港、澳门及中国內地合共约70间分行。

王祖兴表示,2019年集团继续扩大贷款规模,2019年下半年积极发展私人业务,并保持信用卡和一般银行业务稳定。集团自2018年开始,推动数码化发展,提高服务体验,改善服务水平。未来集团将通过银行电子开户功能,为大湾区客户提供跨境银行产品,发展智慧银行以提升竞争力。

大新金融集团有限公司、大新银行集团有限公司董事总经理黄汉兴、大新银行董事总经理王祖兴及其他管理层于3月25日举行视频会议,就最新情况回答记者问题,节录如下:

Q:目前集团整体资产质素情况是怎样的?未来公司有何发展策略?

A:整体资产质素有所改善,由于去年下半年市况不理想,加上今年经济环境不太乐观,信贷减值准备有所上升,这是基于风险管理方面的考虑,集团2020年经营会比较谨慎。

受新冠疫情及全球经济放缓影响,我们预计香港经济会受到很大压力,失业率或持续上升,楼价或下调,资产质素有恶化趋势。虽然不同银行都作出紆缓措施,扶持本地经济和企业,但是目前不知疫情会持续多久以及是否可控,对经济和就业的影响有较大变数。不单香港,中国內地经济和全球经济情况都充满变数,总体来说,公司未来会采取平稳发展的策略。

Q:公司的业务前景如何?净息差收入和贷款收入前景怎样?

A: 净息差呈波动状态,目前息差有受压,由于存款方面预计会有波动,短期来说对息差造成压力。我们会及时调整存款和贷款的总量,今年贷款收入预计会低于去年,集团会尽力维持净利息平稳增长。

Q: 以上因素会不会有盈利压力?会不会影响派息?

A: 资产收益方面相信有波动,去年则相对平稳,但是今年有下调压力。公司未来会在贷款和存款组合上进一步加强管理。派息方面,由于疫情及经济形势变化,盈利情况处于较大波动状态,派息要视乎市道表现,无法预期,会尽量保持过去水平。

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