亞洲第一金融中心地位穩固！香港資產及財富管理規模破30萬億

7月12日，香港證監會（SFC）發佈的《2023年資產和財富管理活動調查報告》顯示，香港市場仍然保持領先的資產和財富管理中心地位，具備多元化投資者基礎，資產配置全球化，且資金流入強勁。

而在多重利好措施的推進下，香港對於高淨值人士和尖端人才群體仍然保持著強大的吸引力，原本流向新加坡的中國資金正在回流。香港仍是亞洲最為重要的金融中心，也是世界頂級的財富中心之一。

香港資產及財富管理規模突破30萬億

截至2023年12月31日，香港資產及財富管理業務的管理資產按年上升2%至311,930億元（39,930億美元），2023年錄得3,890億元（500億美元）的淨資金流入。

源自非香港投資者的資產達193,570億元，佔資產及財富管理業務（不包括房地產基金及歸屬於非持牌法團╱注冊機構的信託持有資產）的64%；源自非中國内地及香港的投資者的資產達164,520億元，佔資產及財富管理業務的54%。

資產管理及基金顧問業務的管理資產按年增加3%至230,600億元，且於2023年錄得480億元（不包括房地產基金）的淨資金流入。在香港管理的資產佔資產管理業務所管理資產（不包括基金顧問業務的管理資產及房地產基金）的55%，當中有45%投資於股票。

私人銀行及私人財富管理業務（包括由持牌法團及注冊機構向私人銀行客戶提供的資產管理服務）的資產總值較上一年增加1%至90,220億元，2023年的淨資金流入為3,410億元。

在香港的信託持有資產（指受託人就其香港信託相關業務持有的資產，當中包括在香港管理的離岸信託）達51,880億元，較上一年上升4%，當中88%（即45,730億元）由持牌法團或注冊機構所管理。

内地相關機構的資產及財富管理業務增長強勁

内地相關持牌法團及注冊機構的資產及財富管理業務的管理資產按年增長4%至26,760億元，並錄得1,530億元的淨資金流入，較2022年上升16%。這些持牌法團及注冊機構的管理資產呈增長趨勢，自2019年起的增幅為50%。

在香港從事資產及財富管理業務的内地相關持牌法團及注冊機構有149家，其從業員人數按年增加2%。自2019年起，從事資產及財富管理業務的内地相關持牌法團及注冊機構的數目增加了33%，其從業員人數亦於同期增加38%。

香港亦是當之無愧的全球人民幣離岸中心

香港擁有全球最大的離岸人民幣存款資金池，於2024年5月的總數為人民幣11,340億元，在所有離岸人民幣存款中佔逾半數。香港亦一直是首要的離岸人民幣結算樞紐，處理了全球約80%的人民幣支付。

充足的流動性為香港離岸人民幣債券（亦稱點心債券）的發展提供所需支持。2023年，在香港發行的離岸人民幣債務證券按年增加18.2%至人民幣7,858億元。

截至2024年3月31日，基金互認安排下的香港及内地基金的累計淨認購額合共為人民幣266億元。截至2024年3月31日止12個月期間，基金互認安排下的香港基金及内地基金分别錄得高達人民幣109億元的淨認購額，以及人民幣9,250萬元的溫和淨贖回額。

多重利好措施推進下，香港保持強大吸引力

情報公司新世界財富(NewWorldWealth)和移民咨詢公司Henley&Partners的數據顯示，得益於家族辦公室稅收優惠以及簽證和居留計劃等舉措，香港今年預計將迎來約200名高淨值人士。

有資深銀行家表示，原本流向新加坡的中國資金現在正回流香港——受内地富人歡迎的保險產品銷售額等數據也支持了這一觀點。與2023年同期相比，2024年第一季度香港保險產品銷售額躍升了63%，達到156億港元。

2021年6月，香港政府成立家族辦公室團隊，並鼓勵香港財富管理行業發展。德勤的調查數據顯示，去年香港的單一家族辦公室數量已超過2,700個，其中 885 個家族辦公室管理的資產至少為 1 億美元。

而根據普華永道和德勤等咨詢機構的調查報告，越來越多的跨國企業和金融機構也選擇將其亞太區總部或重要業務部門遷回香港。

普華永道《2024年亞太區企業調查報告》指，超過65%的受訪企業計劃在未來兩年内將部分或全部業務從新加坡遷回香港；德勤《2024年金融機構報告》則顯示，約45%的國際銀行和投行計劃在未來一年内增加在香港的業務佈局，而減少在新加坡的業務。

此外，受益於2023年的重新開放邊境政策，香港通過高鐵線路與包括深圳在内的大灣區建立了高效的聯系，這對於那些希望能夠與境内企業保持密切聯系的富人群體來說十分具有吸引力。

據香港金融管理局（HKMA）和新加坡金融管理局（MAS）2024年發佈的數據，香港於2024年一季度的外商直接投資（FDI）流入量達到230億美元，同比增幅達18%；而新加坡同期流入量為170億美元，同比增幅僅為3%。

香港針對高收入者和大學畢業生的尖端人才入境計劃也正在取得成效。根據特區政府的數據，自2022年推出以來，已有超過68,000份申請獲得批準，其中95%來自内地。

......

以上種種都表明了，香港對於高淨值人士和尖端人才群體仍然保持著強大的吸引力。香港仍然是亞洲最為重要的金融中心，也是世界頂級的財富中心之一。

文章來源：活報告公眾號