【掘金家辦】引資促經濟，香港家族辦公室發展有看點！

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緊隨著疫情影響消除以及經濟走向復蘇，香港今年以來加足馬力通過多方位提振經濟。

除了吸引遊客到港旅遊和消費外，香港政府為鞏固其全球金融中心地位亦不斷頒佈利好政策，如在4月設立了Web3.0協會和相關基金，為金融科技發展注入活力；3月，香港政府還發表了《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》，展示了香港政府把香港發展成為全球領先的家族辦公室樞紐的決心。

香港力推家辦發展

家族辦公室，簡稱「家辦」，即富裕家族管理財富的私人機構。

家辦專門為超級富豪家庭提供財富管理和家族服務，使其資產的長期發展符合家族的期望，並且能夠順利進行跨代傳承和保值增值，服務對象通常是總資產在1億美元以上的高淨值客戶。

家辦的服務範圍不僅只有投資，而是更全面的涵蓋財務、法律、會計、稅務、慈善等全方位的服務，因而吸引了眾多高淨值人群，成為全球超級富豪們的理想「避風港」。

根據《經濟學人》估計，在2018年底，全球億萬富翁控制了近9萬億美元的資產，其中約4萬億美元放在家族辦公室中，這一數字甚至超過全球對衝基金管理的資產總額，相當於全球證券市場6%的投資額。

基於家辦行業強大的「吸金」能力，香港政府大力吸引更多家族辦公室來港發展業務。《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》在吸引家族辦公室來港方面推出了吸引人才、資金、優化營商環境等8大舉措。

其中，香港政府在宣言中提到，「如獲立法會通過，由單一家族辦公室在香港管理的家族投資控權工具(FIHVs)將獲得利得稅豁免，政府下一步將會檢視現時有關基金和附帶權益的優惠稅制。」

同時，為提供便利市場措施，香港監管機構將根據風險為本的原則簡化中介機構對高端客戶或超高資產淨值個人客戶的合適性評估和披露流程。

此前，香港特區行政長官李家超在施政報告中提及，家族辦公室是資產及財富管理業的重要增長領域，去年香港這方面的資產規模超1.7萬億元。香港為發展家族辦公室業務，計劃將在2025年底前，吸引不少於200個家族辦公室在香港開設營業部或擴大業務。

發展家辦大有裨益

香港如此大力吸引家辦到港發展，打造更具競爭力的家辦環境，背後有諸多原因。

1）香港與新加坡同是全球金融中心，但新加坡的家辦發展更為成功，成為全球富豪的「新寵」，令香港在家辦領域競爭處於被動地位。

根據分析公司Handshakes統計結果，2022年有1500個家族辦公室落戶新加坡，4年間增長54倍。反觀香港，香港的家族辦公室發展緩慢，迄今僅50家，與新加坡的差距不斷拉大。

因此，發展家辦，是香港提升與新加坡競爭力的關鍵，也是香港鞏固其國際金融地位的重要一步。

2)近期歐美銀行業爆發危機，導致西方金融體系對富豪們的信任度大幅下降，香港作為全球投融中心、風險管理中心和財富管理中心，是家辦理想的落戶地點。若為海外富豪提供便利，香港有望吸引大量國際資金進入，將香港打造成為「國際家族辦公室中心」，為香港帶來更多資產及就業機會，從而推動香港經濟發展。

根據香港金融發展局此前發表的研究報告，香港如順利發展成為超級富豪們提供管賬和投資的高級「財富管家」，每個單一家族辦公室只要落戶香港，每年便可為香港產生至少6億美元額外商業開支，以及創造680個專業職位。

3）「背靠祖國、聯通世界」是香港的獨特優勢，國際資本與香港的對接與流動幾無障礙，這也使得香港更易形成對内地以及國際高淨值人士的吸引效應。

《2023年胡潤全球富豪居住地報告》顯示，今年全球擁有10億美金身家共有3112位富豪上榜，作為最具財富增長潛力的粵港澳大灣區就有297人上榜，為全球資金密度最高的地區。因此，香港依託其政策及市場優勢，深度融入國家發展大局，積極參與粵港澳大灣區建設，將有利於吸引更多内地和國際富裕階層人士。

香港特區政府財政司司長陳茂波表示：「《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》展示了我們把香港發展成為全球領先家族辦公室樞紐的決心。家族辦公室業務的蓬勃發展，將有利香港匯聚全球各地資金、壯大我們的金融市場以及資產和財富管理業，並推動香港的金融和專業服務、創科、綠色、以及文化藝術以至慈善事業的持續發展，增強香港的發展動能。」