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从诺亚财富的两大坚定,看财富管理的重启增长

日期:2023年4月12日 上午9:33編輯:effie

麦肯锡在2023年3月最新发布的《后疫情时代,财富管理重启增长》报告指出,2013-2022年中国财富管理市场以每年13%的高速增长,奠定了如今的市场规模;未来10年预计个人金融资产仍将持续保持9% 的年复合增长率,财富管理业务仍是值得金融机构战略聚焦的蓝海市场。

过去三年疫情改变了财富管理机构的运营模式、投资者的投资策略及预期收益,专业投资机构需要在运营模式、投资解决方案等方面,才能为客户提供行之有效的资产配置服务。

2023年以来,在各行各业全面复产复工的有利背景下,国内财富管理行业也呈现出迅速复苏的态势。可以预见,传统业务模式竞争将会越来越“内卷”,差异化服务能力成为财富管理机构的破圈关键。谁更具有前瞻布局的洞见能力,将会更具先发优势。

从服务机构来看,领先的国际财富管理机构,已具备较为成熟的跨境服务能力,包括定制化的跨境资产配置建议以及软性增值综合服务,是国内财富管理机构强劲的竞争对手。从地域来看,中国香港是国内居民首选的跨境离岸业务中心,新加坡等地的吸引力在逐步增强。

创立于2005年的诺亚财富(纽交所证券代码:NOAH,港交所证券代码:6686,以下简称诺亚),目前已是国内头部的独立财富管理机构。3月21日-24日,诺亚国际全球峰会——香港增长峰会在中国香港举行,诺亚控股国际财管CEO刘彦在峰会期间接受了财华社的专访。此外,在诺亚财富发布2022年度全年业绩之际,诺亚控股首席财务官潘青与财华社分享了其对诺亚未来发展的看法。

从诺亚财富的两大坚定,看财富管理的重启增长
(诺亚控股 上海总部)

坚定客户需求驱动,构建国际化服务能力

财富管理的核心是资产配置,过去一年的复杂和多变,让众多投资者甚至专业机构深刻意识到组合化、多元化、分散化配置的重要,全球配置资产的需求也随之上升。全球化配置能力也逐渐成为未来财富管理机构的差异化服务竞争点。
诺亚控股国际财管CEO刘彦表示,诺亚始终重视国际化发展战略,这是在以客户需求为导向的前提下的必然选择。诺亚自2010年在纽交所上市,便将国际化作为重要发展战略之一,致力服务全球华人,也是诺亚的相对优势所在。“国际化发展战略是财富管理行业的基本要求,客户的需求在哪里,诺亚的服务便在哪里。”刘彦说。

从诺亚财富的两大坚定,看财富管理的重启增长
(诺亚控股国际财管CEO  刘彦)

随着疫情不利影响的消退,市场信心也在持续回升,特别是高净值人群的经济信心显著提升。根据胡润研究院发布《2023胡润至尚优品—中国高净值人群品牌倾向报告》,高净值人群的经济信心达到十年来最高水平,其中,70%未来三年计划增加境内投资,而香港成为其首要境外投资目的地,新加坡紧随其后。

《2021年德勤国际财富管理中心排名》报告显示,香港财富管理的竞争力排名全球第三,资产规模排名全球第四。值得一提的是,诺亚在香港早有业务布局。2012年,诺亚香港获得了香港证监会批准的第1类、第4类和第9类牌照,自此打开了为全球华人进行国际化、多元化资产配置的大门,也成为率先在香港开设分支机构的内地独立财富管理机构。

2022年在动荡的市场环境下,基于战略选择的考虑,诺亚成功在香港交易所二次上市,成为首家港股美股两地上市的中国独立财富管理机构,并于同年12月完成在香港联交所主要上市地位的转换,成为在香港联交所及美国纽交所双重主要上市的财富管理公司。

刘彦对此表示,香港作为全球主要的金融中心,具有得天独厚的优势,香港资本市场不仅可以进一步拓宽诺亚的融资渠道,而且化解了美股退市风险。更为重要的是,有利于服务客户、立足中国深耕亚洲市场,尤其是潜力巨大的香港市场。刘彦强调,针对香港市场,诺亚将继续在组织建设、科技基础、产品服务等方面持续投入,成为服务全球华人的财富管理公司。

坚定稳健经营的策略,为股东创造长期价值
3月28日,诺亚发布2022年度业绩报告,2022年达成净收入人民币31.0亿元及非公认会计准则净利润人民币10.1亿元,完成全年非公认会计准则净收益指引。市场艰难时期仍实现稳健经营,诺亚控股CFO潘青介绍,主要得益于公司坚守品质增长的长期发展基本盘。

受到多重因素的影响,中概股及中资股自2022年以来表现不佳,股价出现整体性回落,诺亚的估值也受到了一定影响。对此,潘青强调,诺亚管理层与董事始终以长期发展眼光看待股价,国内经济长期向好的趋势没有发生变化,财富人群对财富保值增值和专业机构理财服务的需求有增无减,在这样有利背景下,诺亚对于自身的估值水平没有过于紧张。财富管理是一个看多中国的商业模式,随着国家经济结构的调整,以及动能的重新焕发,我们对诺亚的估值回到合理区间始终保持信心。

从诺亚财富的两大坚定,看财富管理的重启增长
(诺亚控股CFO  潘青)

潘青进一步表示,未来会通过多重途径提升诺亚的长期投资价值。首先,诺亚会继续致力与资本市场进行透明且更加频繁的沟通,对过去三年疫情之下的变革、策略与各界沟通。其次,最重要的是做好本业,用业绩为股东创造价值,诺亚会继续坚持稳健的经营策略,保持强劲的盈利能力,同时建立长期回报股东的分红机制。

数据显示,诺亚自上市以来净收入与净利润分别实现18.9%、18.0%的年复合增长率。最新财报显示,尽管全球呈下行趋势,诺亚核心客户数仍逆势显著增长,2022全年核心客户同比增长18.2%,其中黑卡客户同比增长22.2%。此外,诺亚海外业务产生净收入人民币828.4百万元,占2022年集团总收入的26.7%,较2021年的23.5%实现了进一步提升。

潘青认为,诺亚能够成长为国内头部的独立财富管理机构,根本在于两点坚守,坚守“以客户为中心”的核心战略和坚守行业的常识。诺亚创业之初便秉持“以客户为中心”满足财富人群的财富管理需求。诺亚自成立到现在,见证了中国波澜壮阔的时代,过程中有非常多的“捷径”,甚至是一些比较激进的“机会”,诺亚始终坚持“不越线”。战略层面,诺亚坚持不做资金池、不做期限错配等;执行层面,诺亚始终坚持合规这条生命线。正是这些长期的投入与坚守,让诺亚做到了“慢即是快”,也实现了18年来的长期稳定的高质量发展。

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