【會議直擊】宏利金融-S6月亞洲保費銷售額同比回升4%

日期:2020年8月7日 上午8:35作者:周燕芬 編輯:彭尚京
【會議直擊】宏利金融-S6月亞洲保費銷售額同比回升4%

【財華社訊】宏利金融-S(00945-HK) 公布2020年第二季業績。雖然季度錄得股東應佔溢利7億加元,同比下降50%;但保持派息每普通股0.28加元;加上亞洲部分市場防控措施放寬, 6 月亞洲年度化保費等值銷售額同比回升 4%。宏利股價逆市造好,於8月6日收市報108.5港元,升2.9%或3.1港元。

宏利金融核心盈利16億加元,同比上升5%。季內「壽險資本充裕測試」(LICAT)比率錄得155% 的強勁水平;普通股股東資金核心回報率為12.2%,普通股股東資金回報率為5.5%。

宏利總裁兼首席執行官高瑞宏(Roy Gori),首執行官韋寧頓(Phil Witherington),首席投資官Scott Hartz於8月6日晚上出席網上業績發佈會,並回答分析師問題,節錄如下:

Q: 亞洲業務表現。

A: 亞洲疫情下,採取社交距離措施減低人員交往,對業務造成一定影響。不過隨著限制措施有所放寬,6月份業務已錄得回升。不過香港近期出現疫情反彈情況,再次收緊隔離政策,目前仍難以預測第三、四季表現。越南是亞洲區內增長最快市場,其次是中國,在疫情間期仍然進行網上招聘和培訓活動。在挑戰性環境下,集團於第二季業績表現,可算穩固。集團過去數年一直投資科技推進數碼化發展,在疫情下仍繼續能發揮優勢。

Q: 如何評估疫情對集團業務影響還有多長時間?

A: 並不清楚疫情未來發展情況,而集團更重視長期業務表現,多於短期波動;過去十年也曾經歷過金融海嘯等危機,更關注能達到長遠目標。疫情對集團業務長遠影響,目前仍言之尚早,仍有待觀察。

Q:宏利目標於2021年每股盈利增長達10至12%,如何達到?

A: 集團於過去數年投資了6億加元於數碼基建,有助提升集團營運效率。另外,三大發展趨勢亦有利行業發展,包括亞洲區中產階級冒起,人口老化,以及數碼化發展,均有利於健康保險的發展;疫情更是加速數碼化的推進。

Q: 疫情會否影響併購機會?

A: 集團靠本身業務有機增長,也可以達到中期目標,不用依賴向外併購;不過亦會繼續尋找併購機遇。

Q:各項投資業務表現。

A: 季內以私人股票錄得較高收益;石油天然氣雖然錄得較大跌幅,未來將有較大上升空間;固定收益約有3%至4%回報。 集團的投資組合,房地產、股票、石油天然氣約各佔1/3,石油價格早前急挫,需要作出減顯著減值,期望中期有所復蘇。

宏利金融各項業務表現,季內全球財富與資產管理業務錄得淨流入 51 億加元(去年同期為持平),主要來自加拿大一新機構客戶的 69 億加元投資委託。亞洲區表現持平,主要歸因於中國內地零售基金贖回額上升,以及機構客戶資產管理方面亦錄得較高贖回額。

保險業務方面,第二季的新造業務價值錄得3.84億加元,同比下降22%;其中來自亞洲市場,錄得2.98億加元,同比下跌18.1%;加拿大錄得0.46億加元,同比跌30.3%;美國錄得0.4億加元,同比跌20%。

第二季的年度化保費等值銷售額錄得12億加元,下降15%;其中亞洲市場下跌 17%,主要由於疫情帶來不利影響。隨著若干亞洲市場的防控措施放寬,季內後期銷售好轉,2020 年 6 月年度化保費等值銷售額同比已上升 4%。香港方面,疫情下相關入境限制引致中國內地訪客銷售下跌,第二季年度化保費等值銷售額下跌 8%,而本地客戶需求上升則抵銷了部分跌幅。

上述核心盈利分類表現,來自全球財富與資產管理錄得2.38億加元,同比跌1.7%;來自亞洲市場為4.89億加元,同比跌3.8%;來自加拿大市場為3.42億加元,同比跌9.6%;來自美國市場為6.02億加元,同比升36.5%。

不過投資相關撥備錄得虧損達9.16億加元,同比虧損擴大了50.7%(包括來自石油投資的減值);而來自股市與利率及變額年金保證負債錄得0.73億加元,較去年同大幅下跌90.8%。

宏利總裁兼首席執行官高瑞宏表示,2020 年第二季集團繼續發揮並加強本身的電子實力,亞洲方面進一步致力提升電子實力並拓展分銷網絡,現時約有 97%的產品可供客戶透過非面對面的方案購買。此外,繼續拓展代理人團隊,代理人數目按年增長 35%。加拿大方面,約有 97%的產品可讓客戶透過虛擬渠道購買。亦進一步拓展與Akira Health 的夥伴合作關係,為保險客戶提供更廣泛的網上醫療服務,讓他們獲得更好的健康支援。美國方面,約有 80%的產品可讓客戶經由虛擬方案購買。期内推出了嶄新電子商務平台 JH eApp 以簡化並加快壽險產品的投保體驗;亦推出了一款需經全面核保的定期壽險產品,讓客戶可透過電子渠道投保高達 100 萬美元的壽險保障。在全球財富與資產管理業務方面,集團在美國推出一項嶄新的退休規劃工具,讓客戶以創新而互動的方式,透過視像呈現其未來退休生活並作出規劃。此外,早前公布與Mahindra Finance 在印度成立的合營公司亦已完成組建工作。

宏利首席財務官韋寧頓則指出,面對充滿挑戰的營運環境,恪守開支紀律顯得尤為重要。期内透過將核心一般性開支按年減少5%,得以在開支效益比率方面改善了3.6個百分點至48.9%。期望在2020年底前實現節省10億加元的開支效益目標,比原訂計劃提前兩年。

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