大學裡的一堂嚴肅「社會課」：兼職變幫信，請勿相信任何「代購虛擬幣」業務

最近曼昆律師團隊接到一個案子，說實話挺讓人唏噓的。

某位剛上大三的男生，在網上找兼職的時候被人介紹去做「代購虛擬幣」的業務。流程聽上去挺簡單：對方把人民幣打到他内地的銀行卡賬戶上，他坐地鐵到香港，然後用這些錢在街邊USDT兌換店裡買幣，轉給指定的錢包地址。來回一趟，包差旅補貼，還能賺個五六百塊。

對方還特意強調：「這不犯法啊，虛擬貨幣在香港是合法的。」小夥子上網一查，確實是這麼回事，連香港政府官網都掛著支持虛擬資産發展的政策。他心裡更踏實了，一連幹了幾單，覺得這兼職也太香了。可誰知道，一天他的銀行卡忽然被銀行給凍結了，他才知道這事情竟然還是違法。他跟派單的人說自己不敢了，對方竟然甩出聊天記錄和轉賬截圖，威脅ta說：「不繼續配合？那我就報警，說你是詐騙團夥的一員。」

你以為是給人辛苦跑腿賺點生活費，沒想到反成犯罪團夥待宰的羔羊。

而類似的故事，我們聽到的已經不是一例兩例。

曼昆律師事務所在過去半年接到的此類求助數量明顯增多，背後反映的是一個不容忽視的趨勢：洗錢團夥正在精準鎖定大學生群體，用高報酬包裝犯罪鏈條裡的關鍵一環。

兼職變「幫信」：一腳踏進法律紅綫

很多同學覺得自己只是執行了一些簡單操作，沒接觸毒品、沒詐騙用戶，怎麼就成犯罪了呢？可現實就是這麼冷酷。在中國刑法中，有一個罪名叫做「幫助信息網絡犯罪活動罪」，我們行業裡都叫它「幫信罪」。

只要你明知道，或者「應當知道」你幫忙做的這件事，是幫助他人完成網絡詐騙、洗錢、轉移贓款等犯罪行為，就可能構成犯罪。這裡面的關鍵詞是「應當知道」，也就是說，哪怕你沒有確鑿證據，但只要從常識上講，你應該意識到「這事不對勁」，那你就可能要為自己的行為負責。

而一旦你涉及到虛擬幣交易、資金跨境流動，尤其是那些「來路不明」的資金被你從内地賬戶轉出去，再換成匿名性強的USDT，直接打到鏈上的陌生錢包，這一套流程，在公安的眼裡，就是一整套典型的犯罪路徑。

更現實的後果是：你的銀行卡可能被凍結、支付寶和微信支付會被風控限制，甚至被列入電詐涉案人員名單，以後想開卡、貸款、求職都會受到影響。還有的學生被要求「退贓」「歸還差價」，甚至被拘留協助調查，最後留下案底，連畢業都受到牽連。

「合法不等於無責」：香港合法≠内地合法

這些犯罪團夥之所以屢屢得手，一方面是虛擬貨幣的灰色地帶本身就復雜，另一方面，他們也會用「香港合法」「交易自由」「沒有法律問題」這些看似合理的理由來麻痹你。

沒錯，在香港，虛擬資産是受到監管支持的，交易所可以持牌運營，虛擬幣買賣也沒有法律禁止。但問題是，你在内地收款、處理資金、操作鏈上錢包，這些行為是否合規？資金來源是否正當？這些都不是靠一句「我只是幫人代買」就能洗白的。

更重要的是，内地對虛擬幣的法律態度是非常明確的：不得作為法定貨幣流通，禁止為其提供兌換和結算服務。也就是說，即便你去的是香港，路徑是「合法交易所」，但資金來源是内地、轉賬行為在内地完成，那法律適用的還是内地法。

為什麼是大學生？洗錢團夥的「精準投放」邏輯

在很多警方披露的案件中，被利用的「中間人」往往都有幾個共同特徵：年輕、沒有案底、銀行卡「幹淨」、時間自由、又缺錢。

尤其是一些大三大四的大學生，正好有空閑、有出行能力、有點網絡常識，還可能覺得自己掌握「新金融」的趨勢。這類人一旦接觸到「高薪代購USDT」「合法跨境理財」「香港交易套利」這種說法，很容易心動，甚至自我安慰：我不過是中間人，又不是真正幹壞事。

但在洗錢網絡裡，正是這些「白手套」和「信使」，讓整個鏈條得以運轉。你的那張銀行卡，幫他從黑市變白；你的那雙腿，把内地監管管不了的錢跑到了香港。對方可以把你當消耗品，一旦出事，你是第一道火綫，他拍拍屁股換人繼續幹。

曼昆律師建議

如果你正好看到這篇文章，不妨自查一下，最近有沒有接觸過以下這類「兼職機會」：

第一，對方提出要把錢打到你個人賬戶上，讓你去境外操作換匯或買幣；

第二，整個過程沒有正規合同、公司名頭模糊，對方只用微信或Telegram溝通；

第三，任務完成後對方用USDT或現金支付酬勞，而不是正常發票和勞務合同。

只要這三件事佔了兩件，建議你立刻警惕。這不是自由職業，而是灰産邊緣。

我們理解大學生要掙錢，要實習，要有點零花錢，甚至希望能接觸新行業、探索新領域。但必須提醒大家，虛擬貨幣行業雖好，可水也很深；很多洗錢團夥披著創新的外衣，在找你「跑腿」的時候，實際上已經把你放在了最危險的位置上。

我們希望通過這篇文章提醒更多對Web3感興趣的年輕人，行業雖好，但要堅持走正道。

歡迎將本篇文章轉發給你身邊的大學生朋友，可能就能幫他少走一段冤枉路。

内容來源：PANews