自爆内控存陷引发股市腥风血雨！“老字号”瑞信苦等“白衣骑士”

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日期：2023年3月16日 下午4:18作者：燕十四 編輯：Terry

在硅谷银行（SIVB.US）、签名银行倒下之后，市场各路投资者对于银行业的信心几乎降到了多年来的“冰点”，纷纷猜测谁会紧随其后轰然倒下。

美东时间3月14日（周二），近年风波不断的瑞士信贷（CS.US）“出手”自曝内控发现重大缺陷，恐慌情绪的蔓延直接在资本市场掀起了一片的腥风血雨。

瑞信自爆危机，全球股市一片哀嚎

3月14日盘后（美东时间），瑞士信贷发布了2022年财报。在报告中，该公司自爆其2022及2021财年的财报出现重大缺陷，目前正在采取补救计划。

另外，财报的审计机构普华永道也对瑞信2022年财报的内控有效性作出“否定意见”。

在这个风声鹤唳的时刻，麻烦缠身的瑞信爆出这样的坏消息，结果可想而知。

3月15日周三（美东时间），瑞信美股的股价一度跌超28%，此后虽然有所回升，但截至收盘跌幅仍达13.94%，报收2.16美元/股，再度刷新于美股市场上市以来的新低。

另外，3月15日（美东时间）下午，瑞信债券的一年期信用违约互换（CDS）从周二业务结束时的报价835.9个基点飙升至近1000点，表明投资者恐慌情绪爆表。

值得一提的是，瑞信还引爆了全球多个资本市场。

据悉，欧洲股市全线遭遇重挫，瑞士股市收跌近1.8%，德国法兰克福DAX指数大跌3.27%，法国巴黎CAC40指数重挫3.58%，英国富时100指数延续近期跌势再度暴跌3.83%。

其中，欧洲资本市场中的银行股更是遭遇“重创”，法国兴业银行、法国巴黎银行的股价盘中均下跌超过10%，德国德意志银行的股价也下跌8%。

美股市场亦受到一些影响，标普500指数跌幅为0.7%，道指跌0.87%，仅纳斯达克综指微涨0.05%。

而在一片恐慌之下，作为主流避险资产之一的美债出现了收益率暴跌的情况，其中2年期美债收益率回落69个至3.72%，创2022年9月中旬以来新低；10年期美债收益率回落32个基点至3.39%，刷新近六周新低。

德国和英国的国债亦出现了收益率大降的情形，例如德国2、5、30年期国债收益率创史上最大单日跌幅，分别跌近49个基点、超37个基点和近27个基点。

同样的，另一种主流避险资产黄金的价格也继续得到了提振。

以上情况的出现充分说明资金试图避险的情绪极为浓厚，值得投资者高度关注。

瑞信苦等“白衣骑士”

据了解，瑞士信贷是瑞士第二大银行，有着166年的历史，根据G-SIB Scores全球系统重要性银行的数据，瑞士信贷在世界最重要银行中排名23位，规模和地位要远超硅谷银行，其规模也要比2008年爆雷的雷曼兄弟要大。

一旦真的倒下，影响深远。

可是，在瑞信连亏两年又遭遇爆雷后，其最大股东却拒绝伸手向该公司提供更多援助。这一点也是投资者恐慌的原因之一。

沙特国家银行董事长Ammar Abdul Wahed Al Khudairy在金融行业会议间隙接受媒体采访时称，绝对不会向瑞信提供更多援助，绝对不会向瑞信提供进一步的流动性支持。

这么做是出于监管原因以及许多其他的理由。

据悉，沙特国家银行（SNB）是沙特最大的银行，于此前瑞信因连环爆雷而重组时入主。

好在，当地时间15日晚，瑞士国家银行和瑞士金融市场监督管理局就市场不确定性发表联合声明称，美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延风险。瑞士信贷满足对系统重要性银行的资本和流动性要求。

如有必要，瑞士国家银行将向瑞信提供流动性支持。

在声明发布之前，有知情人士称，瑞士政府官员已经讨论了从发表公开支持声明到潜在流动性支持的多种选择。知情人士表示，瑞士政府提出的想法还包括瑞士分部的分离以及与规模更大的竞争对手瑞银集团进行合作。

看来，在最大股东袖手旁观之际，还是瑞士国家银行和瑞士金融市场监督管理局愿意来当这个拯救瑞信的“白衣骑士”。

值得注意的是，瑞士国家银行和瑞士金融市场监督管理局的联合声明或许也是瑞信美股的股价在尾盘出现拉升并在盘后上涨5.56%的原因所在。

另外，截至发稿前，瑞士信贷欧股涨幅扩大至40%。

总之，瑞士国家银行和瑞士金融市场监督管理局的联合声明也算是给投资者注入了一些信心。

作为一家“老字号”的金融机构，瑞信此前的信用很好。只不过经过近年的消磨，其在市场资金、投资者心目中的“信用分数”已经是大减了。

即使通过注入流动性或者采取其他的一些措施能帮助瑞信度过此次的危机，但信用大降的瑞信还能是以前的瑞信吗？

从这个角度来看，瑞信遭遇的危机还远远没有结束！