渣打中國推出「財富精選」理念 助力投資者構建財富成長之旅

2023年11月20日，渣打銀行（中國）有限公司（簡稱「渣打中國」）宣布在中國市場率先推出由渣打集團（02888.HK）全新打造的「渣打財富精選」理念，通過運用獨特的五大財富管理指導原則，協助本地客戶制定符合全生命周期投資目標的財富管理計劃，助力投資者構建財富成長之旅。

渣打「財富精選」理念致力于通過「今日、明日和未來」的跨周期策略，為客戶的三個人生階段，即財富積累階段、財富保障階段及財富分派階段中差異化的財務目標分別提供資産配置的優化方案選擇，幫助客戶實現不同時期的財富目標。

同時，「渣打財富精選」提出了五大適用于整個投資周期的財富管理指導原則，幫助投資者實現更穩健的投資決策，這五個指導原則包括「規律」「多元化」「在市場投資的時長」「風險與回報」以及「保障」原則。

渣打銀行財富管理、存款及房貸業務全球主管Marc Van de Walle表示：「渣打財富管理業務的核心競爭力在于根據投資者不同人生階段的個性化需求，結合標准化投資組合的咨詢流程，根據五個指導原則，協助制定財富規劃建議。以投資者需求為先，基于財富咨詢，提供投資組合規劃，幫助投資者實現財富的增值和保值。我們的目標是通過了解投資者的財富需求，以‘渣打財富精選’理念幫助他們實現財富目標。」

渣打中國副行長兼個人、私人及中小企業銀行部總經理李峰表示：「‘渣打財富精選’理念是渣打財富管理‘睿見有道，財富無界’的價值觀指導下的重要方法論，旨在為客戶構建專屬的財富成長之旅，用正確的方法提供高質量服務。同時，其作為工具能更好賦能我們的銷售人員，滿足客戶千人千面的多方位、多場景的財富需求，不斷以「金融營養師」的角色為客戶提供專業的服務，這也是渣打深耕中國零售業務謀求高質量發展的一個縮影。」

渣打銀行建立了全球專業投研團隊和專業投資顧問團隊，能夠基于客戶的個性化的特征和不同周期市場的變化所提煉的洞察，最終助力客戶制定定制化的財富配置方案。「財富精選」理念也將進一步賦能渣打銀行的專業團隊，以更高標准滿足客戶的財富管理需求。

同時，「渣打中國微信小程序」已經上線在線自測工具「渣打財富健康活力值測試」，圍繞五大財富原則幫助客戶了解自身的財富健康狀態。渣打還將根據測試者特定的財富健康狀態制定專屬分析報告，進而協助客戶有針對性地完善、優化投資理財習慣和計劃。

附：渣打財富精選五大原則

• 規律：保持規律有助于降低投資決策中的情緒影響，並通過定期投資、監控和投資組合調整來確保聚焦長期投資，保障投資目標。

• 多元化：多元化對于管理和降低投資組合的風險很重要，通過覆蓋不同的資産類別、地域和行業進行多元化投資，將使投資組合更加穩定。

• 在市場投資的時長：相比掌握市場時機，考慮在市場投資的時長能夠帶來更多益處，有助于防止猜測市場時機與情緒的鬥爭。

• 風險與回報：每個投資者對風險的容忍度都不一樣，因此必須權衡對于潛在回報所願意承擔的風險程度，以此決定是否值得投資。

• 保障：保障擁有的價值，以及未來將創造的價值，是幫助管理和增長財富的一個重要原則，可以通過精心設計的計劃來實現。

渣打財富精選「今日、明日和未來」策略

• 今日：關乎現在。關鍵是要確保資産和資源得到適當的配置，以便在未來五年提供穩定的現金流。

• 明日：關乎未來，並且確保財富能夠滿足長期需求和抱負。在實現人生目標的同時，確保財富不斷幫助您保障和改善生活方式。必須將財務需求與資産相匹配，同時降低「長壽風險」，即超過資産壽命的風險，以保障未來。

• 未來：關乎留給後代的遺産。有助于改善家庭成員的生活，也可以幫助他人。如果沒有計劃，所建立的財富可能會減少，甚至可能會被後代耗盡。規劃不僅可以幫助保存和保護財富，還有助後代實現願望。

來源：中國財富通