渣打銀行持續布局財富管理 聚焦長期可持續價值賦能金融科技

今年一季度，渣打集團（2888.HK）旗下渣打銀行（中國）有限公司持續布局財富管理，賦能金融科技，獲得了客戶和市場的認可。2月，渣打銀行憑借結構性存款電子交易平台斬獲有關「最佳科技方案」大獎，顯示其在賦能科技金融、深耕財富管理領域不斷獲得客戶和專業機構認可。3月中旬，首發代理銷售博時基金管理有限公司（以下簡稱「博時」）發行的「ESG量化投資」主題基金，同時渣打中國亦作為該基金的托管人以及首發階段在商業銀行渠道的獨家代銷機構。

賦能科技金融 深耕財富管理

2023年2月底，渣打銀行在歐洲貨幣機構投資者旗下SRP（Structured Retail Products Limited）舉辦的第四屆中國區年度獎項儀式（SRP China Awards 2022）中，憑借結構性存款電子交易平台斬獲「最佳科技方案」大獎。

渣打中國副行長兼個人、私人及中小企業銀行部董事總經理李峰表示：「非常榮幸能持續收獲業界和客戶的廣泛認可及信賴。隨著金融業數字化進程不斷加速，科技的叠代逐步改變了銀行的服務模式，也為金融領域注入全新生命力。明者因時而變，知者隨事而制。渣打堅持以創新為驅動，積極洞察客戶需求，深耕數字化財富管理領域，將持續通過領先的數字平台為客戶提供高效便捷的財富管理解決方案。」

渣打財富管理結構性存款電子交易平台的升級從設計之初，經過不斷打磨完善，于2020年底正式升級亮相。它打破了傳統櫃台結構性存款的認購形式，通過依托先進的金融科技能力，實現了全業務流程智能化模式，讓客戶足不出戶即可輕松便捷地認購産品。

據悉，作為亞洲首家開放式架構的環球股票挂鈎結構性存款電子平台，通過先進的API和微服務架構技術，實現了投資者適當性審核、風險管控及交易的全線上作業能力。同時，渣打也是亞洲首家可為客戶提供線上定制化産品實時詢價功能的結構性存款電子平台。客戶可從平台整合的一組交易對手方處獲得透明公正的最佳報價。另外，端口界面的交互式産品結構及投資情景分析，可以幫助客戶更直觀的理解産品結構、收益情況及風險披露。該平台提供7x24全天候的結構性存款産品認購服務，及5x12實時産品定制服務——客戶可以自主選擇産品結構、投資規模和涵蓋了全球15個主流市場的超1000個挂鈎標的。

面對國内經濟復蘇的預期，與國外復雜環境下，渣打銀行將繼續立足市場深耕財富管理，憑借專業的投研實力，和優質的産品及平台，助力高淨值人群把握投資機遇，共繪財富藍圖。

順應時代 掘金ESG

具體而言，該産品在ESG主題的框架下，以量化投資為主要投資策略，通過基金管理人開發的量化模型進行股票選擇並據此建構股票投資組合。目前，該産品已獲第三方專業評級機構晨星公司（Morning Star）的認證，被標記為可持續投資（Sustainable Investment）基金。

渣打中國財富管理部董事總經理梁大偉表示：「針對2023年的投資市場環境，渣打提出以穩健投資策略（S.A.F.E）來構建基礎配置組合，其中E（Expand）意為擴張，即建議通過另類策略在傳統資産以外進行擴張，如本次與博時合作的ESG量化投資。在投資部署方面，量化投資和ESG投資的優勢疊加，將更好地發揮投資策略及投資程序的一致性和長期可持續性，從而助力投資表現的持續穩定性。」

據介紹，截至2023年3月15日，渣打中國在售的代銷基金及理財産品中，共有5只國内基金以及15只理財産品所投向的境外標的基金被晨星標記為可持續投資基金。除基金類ESG主題投資産品之外，渣打中國還推出了ESG主題的市場聯動系列結構性存款産品、個人可持續發展人民幣大額存單及可持續發展美元定存，以豐富的産品選擇助力個人客戶參與可持續發展的進程。

此外，為推進ESG投資的健康發展，渣打于2021年攜手包括博時在内的8家境内外知名資管機構，共同簽署「ESG投資倡議」，推動ESG投資在中國的實踐。在證券服務方面，渣打銀行早在1992年便在中國開設了托管業務，其業務規模在各類跨境投資計劃（QDII, QFII, CIBM）中均位于前列。2018年10月，渣打中國成為第一家也是當時唯一一家獲得證券投資基金托管牌照的外資銀行，迄今已托管了約25家本地頭部基金公司和券商的産品，並于2021年成功完成首單公募基金托管。

面對復雜的市場環境，渣打銀行財富管理秉承著「睿見有道 財富無界」的主張，以全瞻性投資視角，環球網絡和視野，為投資者指引方向。同時順應時代脈搏，深入洞察客戶需求，構建「開放式」全市場平台，破除機構藩籬，通過「優中選優」的産品甄選機制，打造「一站式」解決方案，定制財富管理策略。以更高格局和視野，助力客戶成就財富大業。

來源：中國財富通