【展望2025年】許正宇：繼續以改革創新為核心 進一步提升香港金融市場競爭力

【財華社訊】1月2日，香港特區財經事務及庫務局局長許正宇發表網志，回顧2024年，香港在可持續金融、人工智能應用、資產及財富管理、金融市場改革創新等領域取得重要進展。推動綠色金融，發布了可持續披露路線圖，加強跨機構合作促進綠色金融科技應用。同時，鼓勵金融機構負責任地應用人工智能，提升金融市場效率。資產管理業務持續增長，香港成為全球領先的財富管理中心。此外，金融市場改革創新不斷推進，股票市場活躍，互聯互通機制持續優化。

展望2025年，香港將繼續以改革創新為核心，進一步提升金融市場的競爭力。我們將深化與內地及國際市場的合作，抓住全球經濟復甦及綠色轉型的機遇，推動香港經濟再上新台階。

以下是香港財經事務及庫務局局長許正宇1月2日在網志發表的文章：

在2025年新年伊始之際，我謹向全港市民、金融業界及各界合作夥伴致以衷心的祝福，祝願大家來年身體健康、事業順利、萬事如意!回顧2024年，香港在全球經濟復甦的浪潮中抓住機遇，憑藉「背靠祖國、聯通世界」的獨特優勢，推陳出新、改革求變，取得了多項政策突破，進一步鞏固香港國際金融中心的地位，在《全球金融中心指數》排名世界第三，亞洲第一。過去一年，我們著力捕捉環球市場新興機遇，在可持續金融、人工智能應用、資產及財富管理、金融市場改革創新等不同領域全力推動關鍵措施，展現了香港在全球不穩定環境下的韌性與活力，取得不少成果。展望2025年，我們將繼續以創新思維推動政策改革，進一步鞏固香港的競爭優勢，實現更高水平發展。

2024年香港在可持續金融領域取得了重要進展，標誌著香港在全球綠色轉型中的領導角色更加明確。政府於十二月公布《香港可持續披露路線圖》，為香港公眾責任實體全面採用國際財務報告可持續披露準則(ISSB準則)提供了清晰的實施路徑。這項路線圖不僅彰顯了我們對全球綠色轉型的堅定承諾，也為市場參與者提供了透明且明確的指引，讓香港在可持續金融領域與國際標準接軌。隨後香港會計師公會發布香港財務報告可持續披露準則，準則將於今年八月一日起生效，為企業披露氣候相關信息提供了標準框架。這些措施進一步提升了香港在全球綠色金融市場中的領導地位，為我們構建全面的可持續金融生態系統奠定了基礎。

除了披露準則的制定，我們亦將目光投放在更廣泛的可持續金融生態圈建設上。香港致力於推動可持續核證、數據與科技應用以及技能培訓，支持市場參與者順利過渡到全新的披露要求。我們加強了跨機構合作，推動高質量核證標準的實施，並促進綠色金融科技的應用，為市場提供免費數據工具和高效的科技解決方案。此外，政府與業界攜手合作，提供相關的技能培訓，確保香港能夠持續吸引國際投資者，並在可持續金融發展的道路上保持領先地位。這些舉措展示了香港在推動綠色經濟轉型和應對氣候變化方面的決心，亦為全球金融市場樹立了新標杆。

人工智能的迅速發展為全球金融市場帶來了深遠影響，香港亦在這一領域邁出了重要一步。十月，政府發表了《有關在金融市場負責任地應用人工智能的政策宣言》，提出開放與審慎並行的政策方針，推動金融機構在應用人工智能技術時平衡創新與風險管理。我們鼓勵金融機構制定人工智能管治策略，採用風險為本的方法，確保人為監督能有效緩解潛在風險。同時，香港科技大學開放其人工智能模型及運算資源，為金融機構提供顧問及技術支持，進一步推動人工智能的應用。我們的政策宣言涵蓋了人工智能應用的三大特性 — 數據導向、雙面效果及充滿活力，並強調在應用人工智能時需要應對網絡安全、數據私隱及知識產權保障等挑戰。

除了政策制定，我們亦積極推動與國際組織和執法機關的合作，共同應對人工智能技術帶來的潛在風險，特別是在網絡安全及金融監管領域。我們與業界攜手，提升公眾對人工智能技術的認識，幫助業界了解這項技術所帶來的機遇與挑戰。人工智能的應用不僅提升了香港金融市場的效率，亦為我們吸引更多創新科技企業及投資者提供了有利條件。香港金融機構的生成式人工智能使用率屬眾多金融市場中最高(38%)，遠高於全球的平均水平(26%)。未來，我們將繼續密切關注人工智能技術的發展，確保香港在技術變革中穩步前行，並鞏固我們作為全球金融創新中心的地位。

資產及財富管理行業是2024年香港金融發展的另一大亮點。在全球資金尋求多元配置的背景下，香港的資產管理業務持續增長，並交出亮麗成績單。截至去年上半年，香港私募基金管理的資本額已超過2339億美元，穩居亞洲第二，並成為區內最大的對沖基金和跨境財富管理中心。市場估算我們有超過2700家單一家族辦公室，其中過半資產規模超過5000萬美元。香港有限合夥基金制度設立四年，在去年實現了註冊總量突破1000的里程碑。這些成果不僅反映了國際投資者對香港市場的信心，也展現了我們在資產管理領域的領導地位。為進一步鞏固這一優勢，我們建議優化目前向資產及財富管理業提供的稅務優惠，包括拓寬基金定義，將退休基金及捐贈基金納入稅務豁免範圍，並新增碳排放衍生工具、保險相連證券、貸款及私募債權投資、虛擬資產等作為合資格資產類別，吸引更多國際資金流入香港。

同時，「新資本投資者入境計劃」自推出以來成效顯著，我們已接獲超過750宗申請，預計帶來總投資額逾220億港元。為吸引更多高淨值人士來港投資及發展，我們將進一步優化計劃的安排，容許通過申請人全資擁有的合資格私人公司進行投資，為計劃與在港設立家族辦公室兩者之間帶來協同效應。此外，我們建議針對私募基金的附帶權益稅務安排進行優化，取消門檻回報率要求，簡化行政程序，為基金管理人提供更大的靈活性，吸引更多私募基金在港設立業務。這些舉措進一步強化了香港作為全球資產與財富管理樞紐的地位，並為香港金融市場注入了新的增長動能。

金融市場的改革創新是2024年政府工作的另一大亮點。香港交易所旗下市場在去年創下多項新高，其中股票現貨市場於十月八日錄得6200億港元的單日成交金額，展現了市場的活力與吸引力。香港位居全球四大新股市場之一，上市集資額遠勝前一年，當中包括自2021年以來最大規模的新股，進一步鞏固了香港作為全球新股市場領先者的地位。在市場結構改革方面，我們成功實施了惡劣天氣交易安排，確保市場在極端天氣下能保持正常運作，並進一步提升市場效率。同時，我們亦繼續與內地相關監管機構積極研究和推動互聯互通擴容增量、提升離岸人民幣的投資功能，包括將房地產投資信託基金納入滬深港通、把人民幣股票交易櫃台納入港股通、推動大宗交易納入互聯互通機制等，助力人民幣國際化。

在金融科技方面，現時香港有超過1100間金融科技公司，一年之間增長了約15%。我們會持續推動央行數碼貨幣、移動支付、數字銀行、虛擬資產交易等的科技應用，並促進香港穩定幣以至Web3生態圈健康、負責任和可持續發展。隨著虛擬資產交易平台發牌制度的實施，香港在虛擬資產監管方面穩步推進，目前已有七家交易平台獲發牌，為市場參與者提供了穩健且安全的交易環境。我們亦已經向立法會提交《穩定幣條例草案》，目標是建立一套既切合本地情況，亦與國際標準與慣例接軌的監管制度。

展望2025年，香港將繼續以改革創新為核心，進一步提升金融市場的競爭力。我們將深化與內地及國際市場的合作，抓住全球經濟復甦及綠色轉型的機遇，推動香港經濟再上新台階。政府將以創新思維推動政策改革，優化市場運作，並加強基礎設施建設，確保香港能在瞬息萬變的國際經濟環境中保持領先。我們亦將與業界攜手合作，促進金融科技、虛擬資產及Web3生態圈的健康發展，為香港未來經濟增長注入新動能。同時，我們將聚焦家族辦公室及私人財富的吸引與配置，完善相關政策，鞏固香港作為全球資金匯聚地的戰略地位。

2024年是推陳出新、改革求變的一年，香港在各方面取得的成就，離不開國家的支持、特首的領導和業界的努力。在此，我衷心感謝大家在過去一年的信任與合作，並期待在2025年繼續與大家攜手同行，共同迎接更美好的未來。