匯豐控股(00005-HK)2019年商譽減值73億美元

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【財華社訊】匯豐控股(00005-HK)公佈2019年度業績。集團行政總裁祈耀年表示：集團2019年的業績穩健，但部分業務卻未能達致可接受的回報。期內列賬基準之普通股股東應佔利潤為60億美元，下跌53%，主要受商譽減值73億美元影響。商譽減值其中40億美元和環球銀行及資本市場業務有關，另外25億美元則來自歐洲工商金融業務，反映長期經濟增長率假設下調，以及環球銀行及資本市場業務的整頓計劃。

經調整預期信貸損失及其他信貸減值準備為28億美元，上升11億美元，原因是工商金融業務和零售銀行及財富管理業務的準備增加。

2019年每股股息為0.51美元。集團將繼續監察近期冠狀病毒疫情的發展，由於香港及中國內地的經濟受到打擊，或會對集團2020年的業績構成影響。

2019年第四季財務表現，受商譽減值73億美元和10億美元的英國銀行徵費支出影響，列賬基準除稅前虧損達到39億美元。2019年第四季的風險加權資產減少220億美元，帶動普通股權一級比率較2019年第三季上升40個基點，達到4.7%。

談及未來業務發展計劃，他介紹歐洲業務方面，（不包括HSBC UK）匯豐控股計劃於2022年底前削減風險加權資產約35%，專注服務倚重滙豐國際銀行業務能力的客戶、減少調配資本至利率業務，以及撤出資本密集及高度槓桿化的產品線，包括英國的十國集團長期衍生工具莊家活動。在英國，投資銀行業務會集中服務當地的中端市場和國際企業客戶，並透過倫敦的業務中心提供支持。希望縮減歐洲的銷售及交易活動和股票研究業務，並將英國的結構性產品業務轉移至亞洲。

美國業務方面，目標是將美國業務重新定位為以國際客戶為本的企業銀行，並針對性提供零售銀行服務。有意把經選定的美國和倫敦定息業務整合，將有關產品的全球規模效應最大化，並削減與美國環球資本市場業務相關的風險加權資產約45%，把釋出的資本重新投放至工商金融業務和零售銀行及財富管理業務。同時，計劃削減營運支出10%至15%，將零售銀行業務的焦點轉移至跨國流動的客戶，並增加在數碼科技和無抵押貸款業務的投資。目標是削減美國的分行網絡約30%，並開展計劃以整合中後台業務及簡化各職能部門，從而精簡美國業務的架構和降低成本。

環球銀行及資本市場業務方面，目標是讓環球銀行及資本市場業務專注服務經營環球業務並倚重滙豐國際網絡的企業和機構客戶。我們計劃在進一步強化交易銀行及融資實力的同時，加快在亞洲和中東地區的投資，並調撥更多資源到這些地區。計劃加強在亞洲和中東的投資銀行業務實力，但會繼續以倫敦為環球投資銀行業務的中心。環球資本市場業務方面，將致力擴展在新興市場和融資業務方面的實力，以及加強機構客戶業務。會繼續投資於數碼系統和解決方案，以配合環球銀行及資本市場業務的重組。

集團將精簡集團架構，包括：將工商金融業務和環球銀行業務的中後台部門合併成為單一運作模型；將零售銀行及財富管理業務和環球私人銀行業務整合，組成一個全新的財富管理及個人銀行部門；從集團行政層面將地區匯報的範圍由七個減少至四個；及重組環球職能部門及總部以配合新架構。

為達致集團目標，預計於2022年前會產生約60億美元重組支出，以及約12億美元的資產出售成本，大部分的重組支出將於2020及2021年產生。