證監會譴責中銀國際證券銷售投資產品違反監管規定及

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證監會譴責中銀國際證券，並罰款1000萬元，指中銀國際證券在銷售投資產品手法有內部系統同監控缺失。

證監會經調查發現，中銀國際證券在銷售及分銷投資產品時，未有遵守有關客戶風險分析、產品盡職審查及合適性評估多項監管規定。

證監會發出新聞稿指出，中銀國際證券尤其沒有：在某些個案中適當地評估及釐定客戶的風險承受能力水平和投資策略；確保向客戶作出的投資建議及／或招攬在所有情況而言都是合理地適合的；確保客戶有足夠的淨資產去承擔因買賣衍生產品及／或進行槓桿式交易而可能招致的風險和損失；就某些投資產品進行適當而充分的產品盡職審查；及實施及維持充足而有效的內部監控措施和系統，藉以勤勉盡責地監督向客戶作出的投資產品銷售及分銷，並確保有關監管規定獲得遵守。證監會在釐定罰則時已考慮到所有相關情況，當中包括︰

證監會識別出的眾多關注事項顯示，中銀國際證券在整體投資銷售和諮詢業務方面的系統和監控措施存在系統性缺失；中銀國際證券已採取補救措施，加強其提供合理適當建議的框架；中銀國際證券與證監會合作解決其提出的關注事項；及中銀國際證券將實施加強的投訴處理程序，以檢視該公司在銷售和分銷投資產品方面的客戶投訴。

證監會特別指出，在某些個案中，公司未能適當評估及釐定客戶風險承受能力水平及投資策略；未能確保向客戶作出的投資建議或招攬，在所有情況而言都是合理適合；未有確保客戶有足夠淨資產以承擔因買賣衍生產品或進行槓桿式交易，而可能招致的風險及損失；未有就某些投資產品進行適當而充分的產品盡職審查，以及未有實施及維持充足而有效的內部監控措施和系統，藉以勤勉盡責地監督向客戶作出的投資產品銷售及分銷，並確保有關監管規定獲得遵守。