DeFAI初探：DeFi與AI的深度融合，三大核心場景促進DeFi大規模應用

原文：Daniele

編譯：Yuliya，PANews

去中心化金融（DeFi）自誕生以來，始終以賦予個人資産自主權、消除傳統中介為核心理念，致力於構建一個開放的全球金融生態。然而，盡管DeFi發展迅速，其復雜的用戶界面、繁多的協議以及高風險的操作決策，依舊令許多用戶望而卻步。

DeFi的下一個階段——DeFAI，即人工智能（AI）與去中心化金融的深度融合，正在重塑這一領域。通過引入先進的AI技術簡化用戶體驗並優化金融決策流程，DeFAI旨在降低準入門檻，實現更加自主、高效的金融交互方式。

本文將深入探討AI在DeFi中的三大核心應用場景，並剖析其如何推動去中心化金融的演進。

1. AI驅動的DeFi交互界面

DeFi用戶，無論新手還是資深玩家，常常面臨在多個協議間執行交易的復雜性。現有流程通常包括：

• 訪問去中心化應用（dApp）；

• 連接錢包（如Metamask、Ledger或Phantom）；

• 輸入交易細節；

• 多次確認交易並核驗合約地址。

這種繁瑣的操作流程既耗時又容易出錯，尤其是在使用多個DeFi協議時。AI驅動的交互界面顯著簡化了這一過程。用戶可以通過自然語言直接發出指令，例如：「用3個ETH兌換USDC」或「在ETH-USDC池中提供流動性」。

在後台，AI將自動完成：

1. 解析用戶請求；

2. 搜索最佳流動性來源；

3. 生成交易數據；

4. 提示用戶選擇錢包進行簽名操作（無論是託管型還是自託管型，如Ledger或Phantom）。

AI的介入將交易過程的復雜性降至最低，用戶僅需完成最終簽名。DeFAI通過消除操作冗餘，大幅提升用戶體驗，助力更多用戶輕松進入DeFi領域。

2. 自主DeFi智能代理

AI交互界面雖然簡化了交易流程，但真正的變革在於自主DeFi智能代理的引入。這些AI代理能夠控制熱錢包，基於自然語言指令執行復雜的多步驟金融策略，實現全鏈路的自動化交易。

例如，用戶只需輸入以下指令：

「將ETH從主網橋接至Base，兌換一半為USDC，使用兩種代幣在Uniswap v2創建流動性池，並將LP代幣返回主錢包。」

智能代理將自動執行全流程，包括：

1. 選擇安全的跨鏈橋接協議；

2. 規劃最優兌換路徑；

3. 在Uniswap等去中心化交易所（DEX）中創建流動性池；

4. 將生成的LP代幣返回用戶錢包。

這一係統不僅能執行復雜交易，還能動態優化安全性和成本。AI會自動檢查協議信譽，比較交易手續費，監控滑點，並選擇成本最低、速度最快且安全性最高的路徑。自主DeFi代理有效降低了用戶操作風險，使復雜的金融操作變得直觀且可控。

3. 智能研究與信息交互代理

隨著DeFi的不斷擴展，用戶需要處理的信息量也隨之增加。價格數據、鏈上分析、協議文檔、治理論壇以及社交媒體討論，這些信息流讓人應接不暇。而在做出資金分配決策之前，整理和驗證這些信息更是一項全職工作。

研究與信息交互代理是DeFAI的另一重要應用場景。該代理連接鏈上浏覽器、市場數據接口、GitHub代碼庫以及治理論壇等多個數據源，幫助用戶快速獲取並解讀關鍵數據。用戶可以向該代理發出諸如：

• 「基於我目前的投資組合，ETH的最佳收益策略是什麼？」

• 「能否找到一個市值比$ANON更大的類似代幣？它們的關鍵差異是什麼？$ANON需要上漲多少才能達到類似市值？」

用戶無需花費數小時甚至數天來手動研究、驗證和交叉檢查多方信息，而是依賴研究代理提供簡明、基於數據的建議和洞見。這不僅節省時間，還確保用戶從眾多可信來源獲取最新信息，專注於更高層次的決策。

由Heyanon.ai驅動

上述三大DeFAI應用場景——自然語言交易界面、自主DeFi智能代理以及研究與信息交互代理，均由Heyanon.ai主導開發，並計劃在一月底推出公測版。這些工具旨在降低用戶進入DeFi市場的壁壘，增強信任度，推動去中心化金融向更廣泛人群普及。

通過自動化交易生成、鏈上信息驗證以及復雜金融操作執行，DeFAI正引領一場金融革命，使用戶真正實現資産自主權，並自由選擇集中式或去中心化金融工具，而無需面對繁瑣的技術難題。

DeFi未來展望：門檻降低，自由度提升

從傳統的Metamask手動交互，到AI輔助的交易生成，再到多步驟自主交易代理，DeFi正在迎來技術變革的新篇章。AI在DeFi領域的深度應用，將極大提升用戶決策效率，優化風險管理，並實現無縫的鏈上交互體驗。

在這一新格局下，無論是資深加密投資者還是DeFi新手，都能憑借AI工具輕松管理資産、執行復雜交易，避免因人為失誤或信息缺失而導致資産損失。

隨著Heyanon.ai等DeFAI工具的不斷發展與成熟，去中心化金融將進入一個更加包容、安全且高效的新時代。DeFi不再是小眾玩家的專屬領域，而是面向全球用戶的普惠金融體係。DeFAI的到來，不僅預示著去中心化金融的下一階段，更加速了DeFi從小眾市場向主流市場的演進。

内容來源：PANews