反「富途」道而行之 香港土著券商耀才搶攻内地市場

日期:2019年2月12日 上午10:23
反「富途」道而行之 香港土著券商耀才搶攻内地市場

耀才證券(01428-HK)日前宣佈推出兩個新的手機應用程序——「耀才證券(寶寶)」和「耀才期貨(豆豆)」,同時推出「免傭金」優惠,對於背後的用意,公司主席葉茂林直言不諱稱主攻内地客戶。現時公司團隊正緊鑼密鼓進行内地測試,針對内地客戶的APP相關優惠將會於下週推出。耀才目前擁有27萬客戶,葉茂林的目標是在兩年時間里將包括内地客戶在内的用戶總數翻一倍;而在新增客戶中,期望内地客戶與香港客戶的比例為十比一。

耀才有個假想敵,便是富途證券。自2012年富途證券成立以來,六年時間擁有客戶數超過500萬,這個有騰訊光環籠罩的互聯網券商新貴如今正因赴美上市的消息而持續霸佔話題榜。葉茂林說,富途對公司的盈利能力併無造成影響。但相較之下僅擁有27萬用戶數的耀才頗顯得有些相形見绌。

富途源自内地背景,卻在香港市場開疆辟土,有互聯網技術傍身,又熟悉内地投資者的投資習慣,自然倍受有在港投資意願的内地投資者青睐。或許客戶人數懸殊令耀才意識到問題所在。耀才作為土生土長的香港券商若僅是服務香港本土市場,則客戶群太過狹窄,但反過來若是能依託在香港市場十年耕耘積攢的優勢來迎合内地客戶所需,則可打開更大的市場。雖然看似反其道而行之,但實質上就是客戶爭奪戰。

「寶寶」和「豆豆」兩個交易平台的推出或許是投石問路,但耀才對於内地市場日漸重視或許是一個強勢搶灘的策略。耀才今年1月進行了一項針對散戶投資者的問卷調查,在「主導2019年港股走勢之因素」一項投票中,中美貿易戰毫無意外是首要因素,而緊隨其後的因素便是北水流向。在互聯互通大趨勢下,内地和香港市場既互通有無,也唇齒相依,内地投資者對耀才來說自然也就是一幫貴客。另外2017年11月,國家財政部曾承諾將單個或多個外國投資者直接或間接投資證券、基金管理、期貨公司的投資比例限製放寬至51%,而這一措施實施三年後,投資比例將不再受限製。耀才正是在等待這個可以「全資」進入内地市場的機遇,按葉茂林的說法,進入内地市場想要做到100%持股,一旦開放全資形式進入中國市場,首次便要在内地開設100間分行。

當下中美貿易紛爭猶存,中國經濟增速放緩,在慘淡的市場氛圍中,耀才亦選擇了更為保守的投資組合,70%為現金持有,而所持有的股份,除去耀才股份,也隻剩港交所(00388-HK)一隻股份而已。但也許正是市場不景氣情況下反而給體量相對較小,但受衝擊也相對較小的耀才一個大施拳腳的機會。

隻不過宏大藍圖背後或許還要多打幾個問號,耀才證券在内地客戶群中的認知度有多少?公司競爭優勢又在何處?如何能在眾多深谙兩地市場交易習慣的券商中搶灘?内地背景的老牌券商如招商證券、中信建投證券等家大業大,天生自帶投資者信賴屬性;而有騰訊光環籠罩的富途證券等互聯網券商新貴也定在伺機而動。這或許意味著耀才未來在内地市場發展併非如囊中探物般輕而易舉。

耀才此次推出的證券和期貨交易平台可實現開戶、交易、實時信息以及AI3.0功能(行為認證、新聞追蹤以及自選組合偵查),為客戶提供一站式投資服務。而其中主打的優惠莫過於一個月「免傭金」,葉茂林稱,按公司目前每月開戶數至少2000人計算,其中又有一半有事務歷史記錄,每個戶頭按傭金5000港元計,則每月實打實送出總值500萬港元現金,而非「先收後回」的套路;而下週即將推出的内地相關優惠更包括「一年免傭金」。

不過近些年在「免傭金」噱頭上下功夫的,耀才不是第一家,去年競爭對手富途證券推出的「一世免傭」早就火了一把。而葉茂林則認為雖然宣稱「一世免傭」,但仍會收取平台費,且與公司平台費水平相若。去年底富途即將赴美上市的消息基本坐實,葉茂林則認為併非易事。他引述此前報道認為富途此番赴美上市是打「擦邊球」,在内地或存在不合規之處,至於最終能否上市則不予置評。

文:鄒舒惠

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