銀保監對4間內銀罰款近3億元人民幣

日期:2021年7月17日 上午11:12

中國銀保監會對中國民生銀行股份有限公司(以下簡稱民生銀行)、上海浦東发展銀行股份有限公司(以下簡稱浦发銀行)和交通銀行股份有限公司(以下簡稱交通銀行)開展了影子銀行和交叉金融業務專項現場檢查,對中國進出口銀行(以下簡稱進出口銀行)開展了風險管理和內控有效性現場檢查,對檢查发現的違法違規行為依法嚴肅予以行政處罰。

檢查发現,民生銀行、浦发銀行、交通銀行在同業、理財、委托貸款等業務中分別或同時存在以下問題:內控管理不完善,業務制度不健全,前期檢查发現的部分違法違規行為整改不到位,甚至屢查屢犯;風險隔離不到位,理財產品之間、理財產品與自營業務之間的不當交易仍時有发生;產品管理不規範,未完全執行“穿透式管理”要求,部分理財產品未準確登記、報告和披露底層資產信息;資金投向不合規,為房地產市場或地方政府違規提供融資的情形依然存在等。

對進出口銀行的現場檢查发現以下問題:該行分別於2008年及2010年違規投資企業股權,數額較大,時間持續較長;租金保理業務基礎交易不真實;違反國家壓降地方債務的政策要求,變相支持地方政府舉債等。

經立案調查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見覆核等法定程序,銀保監會依法就有關違法違規行為予以行政處罰,對民生銀行罰款11450萬元,對浦发銀行罰款6920萬元,對交通銀行罰款4100萬元,對進出口銀行沒收違法所得並處罰款合計7345.6萬元,並對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

針對現場檢查发現的問題,銀保監會已督促相關機構嚴肅整改。下一步,銀保監會將繼續大力整治高風險影子銀行業務,堅定不移推進理財業務轉型,加強股權投資監管,督促銀行保險機構加強合規建設,更好為實體經濟服務。
 

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