投资学堂0226：投资同时设有上市及非上市单位基金注意事项

由於适用於上市及非上市单位类别的费用和成本不同，它们各自的每单位资产净值（NAV）或会存在差异。 上市单位类别在股票交易所买卖，在交易时段内以现行市价买卖，价格或会偏离其NAV。至於非上市单位类别则在场外交易，在基金指定的交易日买卖单位，以交易日结束时基金的NAV计算交易价格，因而不会有股票交易时段的流动性。视乎市场情况，买卖上市单位不一定好过或差过买卖非上市单位。 在市场受压的情况下，投资者可以按照NAV赎回非上市类别的单位，然而上市类别的投资者则不可以，或要以一个大幅折让的价格在二级市场出售单位。另一方面，投资者可以在股票交易所的交易时段内买卖上市单位，锁定利润和亏损，但非上市类别投资者则只可以在基金交易日结束时赎回单位。