香港證監會：調查顯示人工智能應用日益普及 負責任的規模化發展仍具挑戰

【財華社訊】11月2日，香港證監會今天發表其首份《大型機構人工智能應用及準備情況調查》，結果顯示機構已將人工智能(artificial intelligence，簡稱AI)廣泛應用於業務及監控職能，但指出以負責任的方式擴展應用規模正面對挑戰。

是次調查於2026年7月至8月期間進行，涵蓋20家大型金融機構及其78家香港聯屬持牌法團。有關回應顯示，AI的應用正滲透各項業務及監控職能，與內部系統的整合度亦與日俱增，而部分應用的自主性有所提高。

調查結果特別指出，代理型AI的應用日漸普及，主要用於資料檢索、內容擬備、軟件開發、營運工作流程及部分交易相關活動。30%的受訪機構已在業務營運中應用代理型AI，另有25%正進行試點，當中涉及不同程度的自主性及人員介入。

其他主要調查結果包括：

-       AI的應用呈增長勢頭，95%的受訪機構預期未來12個月會加快部署AI應用。其應用範圍已涵蓋前、中、後台部門活動，而系統整合程度亦不斷提高，90%的機構已將AI工具連接至內部系統。

-       機構正利用AI作網絡防禦的用途，90%正採用前沿AI模型作此用途或評估這方面的應用，並指有助加快分析及擴大偵測覆蓋範圍。

-       AI應用進一步普及所面對的實際困難，包括技術整合、將試點項目投入正式運作、成本及業務價值的不確定性、數據限制，以及技能短缺。隨著應用程式不斷增多，機構面臨種種挑戰，除了需擴大管治及監控措施的範圍外，亦要維持清晰的問責安排和人手監督。

調查結果將有助證監會制訂AI監管方針，當中有四大重點：(i)在AI重塑投資者與機構互動模式的過程中，保障投資者權益；(ii)加強網絡安全及營運韌性，以應對AI帶來新的威脅及依賴；(iii)重新審視如何在自主性日益提高的工作流程中，落實問責於人及人手監督，確保有效AI管治；及(iv)透過交流和協作建立知識及能力。

證監會中介機構部執行董事葉志衡博士表示：“我們採取安全為先、以人為本、協作主導的監管方針。隨著AI的自主性日益提高，我們更須確保人類的主導位置不受動搖。"

他續指：“要推動規模化應用AI，單靠強大的模型和具潛力的用例並不足夠，還需要可靠的基礎設施、穩健的數據、適當的專業知識，以及追上科技發展的管治體系。"

證監會提醒業界機構遵守適用的法律及監管規定，以支持在香港資本市場負責任地應用AI。證監會將著重確保在運用AI的業務過程中始終問責於人，包括制訂清晰目標，明確界定資料存取及獲授權行動的範圍，以及設立有效的監察及介入機制。相關管控措施應與應用程式的權限及潛在影響相稱，而非規定每項輸出或行動均須經人手審批。