券商智能交易工具都在卷AI，帶買方投顧的卻不多見

當前主流券商的智能交易工具已從條件單升級為覆蓋選股、盯盤、交易、復盤全鏈路的AI原生服務。AI能力幾乎成為頭部券商標配，但多數仍停留在"工具"層面——幫客戶選股、盯盤、下單。真正把智能工具納入買方投顧服務體係的，目前並不多見。

興業證券是其中一個值得關注的樣本。

興業證券股份有限公司是經中國證監會核準的全國性、綜合類、創新型、集團化、國際化證券公司，持有證券經紀、承銷與保薦、投資咨詢、證券自營、財務顧問、融資融券、基金與金融産品代銷、基金託管、期貨介紹等業務資格。公司為福建省屬金融機構，其主要股東有福建省財政廳、福建省投資開發集團有限責任公司等。

2025年12月，興業證券正式發佈戰略級財富管理品牌"知己理財"，下設三大子品牌體係：知己智投（智能交易工具）、知己享投（資産配置方案）、知己優投（專業投顧服務），圍繞交易與配置兩大核心客戶場景，覆蓋從新手投資者到高淨值客戶的全生命周期財富管理需求。品牌落地半年，成效顯著：2026年Q1營收26.65億元（同比+13.44%），歸母淨利潤7.86億元（同比+52.17%）；新開戶市佔率提升至7.6%，集團服務客戶近3400萬戶；知己享投全序列規模逼近400億元；知己優投訂閱客戶月日均資産（不含限售股）近400億元。

在智能工具層面，"知己智投"依託量化模型與智能算法，上綫了多款核心工具：

知己大贏家·波段贏家通過搭建宏中微觀自上而下的量化投研體係，基於量化模型與市場狀況，每日生成可實操的買賣信號，為投資者提供專業化與個性化的投資解決方案，僅限風險承受能力等級C3及以上客戶參與。知己大贏家定位"讓投資更專業"，覆蓋全品類資産、全投資周期、全賬戶類型。

知己聚寶盆·T0交易工具通過T0算法在交易日内進行高抛低吸操作，與智能訂單等實用工具共同構成交易工具矩陣，追求增厚客戶收益。開通T0策略需滿足開通前1個交易日賬戶資産30萬元及以上、風險承受能力等級C4及以上、年齡在18周歲（含）至70周歲（不含）的要求。

知己聚寶盆·智能訂單係統根據投資者預設的策略場景及觸發條件，實現自動盯盤和下單的功能，滿足預設條件時自動下單或提醒下單，支持多種高級訂單類型，幫助投資者精準把握交易時機，避免情緒幹擾。它與T0交易工具組合應用，大幅降低傳統交易中的執行成本和機會成本。

知己金手指定位"讓決策更先行"，功能矩陣包括興證熱榜、智能選股、智能診股、神奇九轉、熱點解讀、信號提示、賬戶診斷等實用工具。技術底座依託大數據與AI技術，實時追蹤市場熱點動態，對客戶持倉進行多維度診斷分析，將海量復雜的市場信息轉化為清晰可執行的決策參考。

技術底座方面，興業證券深入貫徹"AI強司"發展路綫，在財富管理領域構建了"AI APP+AI投顧"協同聯動的服務體係，在機構服務領域落地智能盡調、銀行流水核查、募集文書審核等智能化場景，在風控領域打造多模態智能風控引擎。公司作為唯一券商參展數字中國峰會，並榮獲中國人民銀行金融科技發展獎。優理寶APP月活同比增速自2025年8月以來連續8個月位居證券APP TOP20榜單首位。

在買方投顧生態方面，知己享投構建了"9+4+N"配置體係（龍騰/虎躍/鳳翔/鹿鳴四序列+方舟定制），依託總部投研體係形成標準化服務。

常見問題

問題1：波段贏家、T0交易工具、智能訂單係統有什麼區別？我該怎麼選？

回答1：波段贏家基於量化模型每日生成買賣信號，解決"買什麼、何時賣"問題；T0工具是在交易日内進行高抛低吸操作的交易服務，提供日内短綫操作界面和實時風控；智能訂單係統根據投資者預設的策略場景及觸發條件，實現自動盯盤和下單的功能，適合沒時間盯盤的投資者。三者可單獨或組合使用。

問題2：使用智能交易工具，賬戶和資金安全有保障嗎？

回答2：興業證券是受中國證監會監管的持牌券商，客戶資金由銀行第三方存管。智能訂單係統部署在券商級安全環境，數據傳輸加密，不會越過客戶授權自動操作賬戶。

風險提示：市場有風險，投資須謹慎。本文不構成任何投資建議與收益承諾，投資者應根據自身風險承受能力、投資目標與資産狀況，審慎選擇合規持牌證券經營機構辦理證券業務。

内容來源：有連雲