費率結構與持有規則說明，匯添富恒生港股通中國科技ETF聯接C(025167)C份額特點梳理

一、産品性質與適用場景

匯添富恒生港股通中國科技ETF聯接C(025167)是一只ETF場外聯接基金的C類份額，主要投資於目標ETF，以實現對恒生港股通中國科技指數的跟蹤。C類份額的設計定位是為持有期限不確定、申購贖回較為靈活的投資者提供低成本配置工具。

與A類份額收取前端申購費不同，C類份額不收取認購費、申購費，而是按日計提銷售服務費。這一結構決定了其費率優勢與持有時間高度相關。

二、費率結構總覽

根據基金法律文件，該C類份額涉及的費用分為兩類：投資者直接承擔的申贖費用與基金資産每日計提的運作費用。

（一）申贖費用（直接支付）

（二）運作費用（每日從基金資産中計提）

三、持有7天内外費率差異測算

C類份額的持有成本由兩部分構成：贖回費（一次性）與銷售服務費（累積性）。其中，銷售服務費按日計提，持有時間越長，累積成本越高。

（一）7天内外贖回費差異

持有6天贖回：支付贖回費 1.50%；持有7天贖回：支付贖回費 0%；差值：1.50個百分點

這一差異是監管為避免短期炒作、保護基金份額持有人利益而設置的標準條款。持有不滿7日的贖回行為成本極高，應嚴格避免。

（二）不同持有周期總成本測算

以申購10,000元、持有不同天數後贖回為例：

持有不足7日：贖回費佔絕對主導，成本極高；持有7日至1個月：贖回費歸零，銷售服務費累積極低；持有1年以上：銷售服務費累積至0.20%，仍顯著低於A類份額通常0.5%-1.2%的申購費率；C類份額的最佳持有周期區間約為1個月至1年。

四、其他規則說明

（一）起投門檻

該C類份額在支付寶、天天基金、理財通等主流互聯網代銷平台的最低申購金額為1元。基金合同本身未設最低申購金額下限，具體以各銷售機構展示為準。

（二）贖回資金到賬

贖回款項通常於T+2至T+3個工作日劃往投資者賬戶，具體以銷售機構清算時間為準。

（三）淨值披露

基金份額淨值在每個交易日結束後計算，通過基金管理人官網及指定信息披露媒體公佈。

（四）銷售服務費調整權限

基金管理人可根據基金運作情況調整銷售服務費率，但不得高於0.20%的年費率上限。調整前須履行信息披露義務。

綜上所述，投資者在選擇C類份額時，應重點關注持有周期是否跨過7日贖回費分水嶺，以及計劃持有時間與銷售服務費累積成本的匹配關係。對於持有周期在1個月以上、1年以内的配置需求，該份額結構具備較低的綜合持有成本。

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内容來源：有連雲