【港股100強分會場】財富管理，乾貨滿滿！

日期：2026年1月15日 下午1:38

1 月 9 日，2025 香港財富管理高峰論壇暨第十二屆「港股 100 強」財富管理分會場圓桌會議在香港圓滿舉行。集結信託、財富管理生態搭建等領域頂尖專家，圍繞跨境財富管理痛點破局、高淨值人群需求升級、香港財富管理生態構建等關鍵議題展開深度研討，為行業發展注入前沿思想與強勁動能。

作為本場圓桌會議的嘉賓主持人，中企云鏈灣區負責人曾曉輝以專業且極具感染力的開場拉開序幕。他表示，港股 100 強評選始終致力於樹立港股價值標桿，而財富管理作為金融領域的核心板塊，是港股生態與全球資產配置中不可或缺的重要環節。本次會議特邀行業頂尖專家，從多元維度拆解新時代下財富管理的破局之道，為在場嘉賓奉上一場高質量的思想盛宴。

隨後，曾曉輝隆重介紹了到場的重磅嘉賓：深耕跨境財富管理與信託架構設計領域、港股 100 強戰略支持方富途信託 CEO 林偉彬；來自AIA SY 家族的三位主講嘉賓 Eagle Tung、Jason Tai、Luna Lyu，他們分別圍繞「解鎖金融之都的壽險發展機遇」「選擇比努力更重要」「新香港人如何融入香港發展？」三大主題帶來精彩分享。

富途信託重磅首發「富途養老信託」

富途控股（Nasdaq: FUTU）旗下富途信託（Futu Trustee Limited）在於「2025香港財富管理高峰論壇暨第十二屆港股100強頒獎典禮」活動分會場，正式推出「富途養老信託」-- 一款專為香港中產家庭量身打造的養老與財富傳承產品。憑借金融科技驅動，該產品將傳統家族信託的門檻由數千萬港元大幅降至300萬港元起，收費更親民透明，標誌著香港普惠信託服務正式邁入新階段。

香港人口老化加速，2024年65歲及以上長者已占總人口逾22%，「4-2-1」家庭結構與少子化趨勢令「養兒防老」模式難以為繼。中產家庭正面臨三大養老痛點：長壽風險（錢比人先用完）、失智失能風險（錢用不了）、以及市場波動下的財富侵蝕風險。傳統家族信託高門檻、高收費及繁瑣流程，則讓絕大多數中產家庭望而卻步。

富途養老信託以科技重構全流程，實現三大突破：

三大核心優勢，重塑信託體驗：

超低門檻：資產僅需300萬港元起，即可享有專業資產保護與傳承規劃，門檻較傳統降低逾90%。

透明親民收費：一次性設立費28,000港元，年度管理費10,000港元起（按資產規模約0.2%-0.3%計算），現金注入及信託終止全面免費，無隱藏費用。

全數字化體驗：全程在線辦理，資產實時查閱，設立僅需2-3周，並提供7×24小時智能諮詢，大幅提升便利性。

一站式養老傳承生態，守護人生後半場

該產品不僅是法律工具，更形成閉環生態：

單一賬戶實現全球股票、基金、債券配置，配合大象財富平台享逾150只開放式基金免申贖費。

支持年金、儲蓄分紅及大額壽險保單注入，理賠金按意願自動分配。

針對失能風險，設代付機製，可直接向泰康之家、中國太平·木棉人家、和睦家醫院等頂級機構支付醫療及養老費用。

結合《信託契約》法律保障與《意願書》靈活調整，隨時適應家庭變化。

強大背書與規模實力

富途信託目前管理信託資產規模逾200億美元，累計服務超過600家企業及家族客戶，並持有香港及新加坡雙重信託牌照。富途信託行政總裁Ben表示：「市場波動與身體變化皆不可測，富途信託將始終忠實執行客戶意願。我們希望以科技之力，讓養老與傳承真正成為每位中產家庭的『可及權利』，而非奢侈品。」

聚焦評級核心與價值錨點 聯合評級鄭文奇解讀上市公司發展密鑰

在資本市場波動加劇、行業競爭日趨激烈的當下，上市公司評級與價值定位已成為企業融資、聲譽建設及投資者信心維系的關鍵所在。精準的價值定位更是企業在資本市場站穩腳跟的核心基礎，如何通過專業評級體系客觀評估企業價值、明晰核心競爭力，成為眾多上市公司及擬上市企業的核心關切。在此背景下，《上市公司評級及價值定位》主題分享應運而生，將從專業評級視角拆解核心邏輯，為企業發展提供實踐指引。

本次分享特邀聯合評級國際董事總經理、商務及戰略拓展部主管鄭文奇擔綱主講人。作為信用評級行業的資深專家，鄭文奇不僅擁有深厚的行業積澱，更具備豐富的債券資本市場實踐經驗，對國內外評級體系及上市公司價值評估邏輯有著深刻研究與獨到見解。憑藉多年行業深耕，曾主導多家境內外上市公司的評級項目，熟稔不同行業的發展特性與潛在風險點，能夠精準捕捉企業價值核心要素，為企業提供兼具專業性與實操性的評級諮詢及價值提升方案。

分享圍繞上市公司評級的核心維度與影響因素展開深度解讀，結合當前資本市場改革與產業轉型背景，剖析評級結果對企業融資成本、市場聲譽的傳導機製。鄭文奇依託實戰案例，闡釋如何通過科學評級體系挖掘企業內在價值，幫助企業在行業競爭中找準定位，實現價值與市值的長期匹配，為企業在複雜市場環境中實現穩健發展注入專業動能。

SY家族菁英分享財富管理及成長歷程

SY家族分享環節，聚焦香港金融行業發展、職業規劃及新香港人融入等關鍵議題。活動特別邀請到家族三位資深主講嘉賓Eagle Tung、Jason Tai、Luna Lyu坐鎮分享，三人分別圍繞「解鎖金融之都的壽險發展機遇」「選擇比努力更重要」「新香港人如何融入香港發展？」三大核心主題展開深入解讀，憑藉紮實的行業積澱與敏銳的市場洞察，為現場觀眾呈現了一場兼具專業性與實操價值的分享。

分享環節中，嘉賓們各展所長。Eagle Tung結合香港國際金融中心的獨特定位，深入剖析了當前壽險行業的發展趨勢，重點解讀了行業規範化轉型背景下的潛在機遇，為從業者把握行業方向提供了參考；Jason Tai則從職業發展的核心邏輯出發，結合香港人才政策調整動態，生動闡釋了「選擇比努力更重要」的理念，建議從業者精準對接市場需求，找準職業定位以實現高效成長。

Luna Lyu聚焦新香港人融入發展的痛點問題，給出了涵蓋文化適應、職業適配、圈層拓展等方面的切實建議，並介紹了SY家族為新香港人從業者搭建的培養與支持體系。此次分享會不僅為現場觀眾搭建了獲取前沿行業信息的優質平台，也進一步彰顯了SY家族在行業內的專業影響力，家族負責人表示，未來將持續推出此類專題活動，助力行業健康發展與新香港人更好融入本地生活。

總結展望，共繪香港財富管理新藍圖

會議尾聲，主持人曾曉輝對分論壇活動進行總結。他表示，各位嘉賓從不同維度為大家帶來了一場乾貨滿滿的思想盛宴，清晰展現了財富管理行業已從單一理財服務，升級為涵蓋信託、生態搭建、綜合服務的多元體系，這與港股 100 強傳遞的「價值共生」理念高度一致。

他強調，本次會議的核心共識可概括為三大關鍵詞：一是「長期價值」，港股 100 強樹立的價值標桿為財富管理行業指明了方向，無論是跨境信託業務創新，還是行業生態構建，都應堅守長期主義，摒棄短期投機思維；二是「專業深耕」，各機構需立足自身核心優勢，在產品設計、服務升級、合規風控等方面持續發力，以專業能力贏得客戶信任；三是「生態協同」，香港作為國際財富管理中心，需進一步整合行業資源，加強跨境合作與協同創新，構建開放、包容、共贏的財富管理生態。

曾曉輝表示，相信在港股 100 強的引領下，在各位行業同仁的共同努力下，香港財富管理賽道將充分發揮自身優勢，深度鏈接全球資本與產業資源，迎來更廣闊的發展空間。最後，他再次感謝各位嘉賓的精彩分享與現場觀眾的聆聽，本次財富管理分會場圓桌會議在熱烈的掌聲中圓滿落幕。

2025 香港財富管理高峰論壇暨第十二屆「港股 100 強」頒獎典禮

時間：2026 年 1 月 9 日，13:30-18:20

地點：香港會展中心新翼 201-212

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