湖州銀行披露招股書 全力沖刺國内首家綠色上市銀行

近日，證監會官網披露了湖州銀行首次公開發行股票的招股說明書。湖州銀行作為湖州唯一一家法人城商行，圍繞地區綠色經濟發展的總體布局，將「綠色金融」納入發展戰略，逐漸走出了一條深耕本土、擁抱科技、開放合作的高質量發展的綠色路子，目前正全力沖刺成為國内首家綠色上市銀行。

頂層設計端 構建全方位的綠色金融管理體系

「以‘金融+綠色+科技+合作+風控’發展戰略為引領，我們明確提出了‘三年實現綠色銀行上市IPO’、‘綠色信貸余額及占比雙升’、‘綠色運營節能減排’等發展目標，並出台逐年發展計劃、傾斜人財物等資源予以落細落實。」湖州銀行有關負責人介紹道。

據了解，在董事會層面設立綠色金融委員會，在業務經營層面設立綠色金融領導小組，專設綠色金融部和綠色專營支行，是專注建設綠色金融的銀行所普遍采用的做法。湖州銀行除了在頂層設計端快速建立「董事會戰略決策、領導小組部署推進、職能部門專業指導、綠色專營支行協同推進」的組織體系外，還專設綠色信貸考核内容，以差異化的FTP定價，引導全行信貸資源投向綠色産業；運用金融科技對原有的信貸流程進行改造，上線綠色信貸管理系統，將綠色分類和環境風險分類管理前置于貸款審查前，將評估貸款環境風險作為貸款審查剛性措施.

同時，公司通過外送内請及總行職能部門輪訓等方式，加強了對全行綠色金融各個層級的人員培訓，提升整體理論能力和基層客戶經理的綠色金融業務能力。

業務發展端 構建多維度的綠色金融産品體系

織里童裝産業帶是湖州市最具特色的區域塊狀經濟之一，但周邊砂洗、印花等配套産業所帶來的環境問題也日益突出。當地政府以「關停淘汰一批、整合提升一批、集聚入園一批」為思路進行整治，啓動了「砂洗印花城」項目，一方面依法取締非法砂洗印花加工點，一方面積極引導合規經營的小微企業入駐現代産業園區。

湖州銀行隨即覓得「綠色金融」理念與「砂洗印花城」項目的結合點，首創「綠色園區貸」，對于入園小微企業實施優惠利率、配套優質服務、簡化貸款程序、降低准貸門檻、注重全程監控等方式，推動了産業經濟效益、生態效益、社會效益全面提升。目前，該産品已複制推廣至中節能産業園等28個綠色小微産業園，惠及企業600余戶，涉及産品余額超20億元。

「綠色園區貸」取得成功後，湖州銀行加強了綠色金融産品的内生動力，相繼推出綠色供應鏈産品、「民企綠融成長貸」、「全域生態貸」等具有發展前景的産品。

據了解，綠色供應鏈産品為綠色産業的核心企業上下遊小微企業提供線上化、便捷化的金融服務産品，實現企業貸款「秒借、秒批、秒放、秒還」，有效緩解了綠色小微企業融資的「燃眉之急」；「民企綠融成長貸」以地方招商引資落戶的優質民營企業或符合國家「綠色環保」概念的成長型企業為對象，有效滿足優質企業建設初期的各類資金需求；針對農村農用地，閑置浪費、低效利用建設用地，生態環境整治修複等工程，推出「全域生態貸」，用于支持全域土地綜合整治與生態修複，截至2019年末，已發放該項貸款8.3億元。

值得一提的是，湖州銀行不止在信貸領域加強創新，在債券市場、「投貸聯動」等領域同樣表現搶眼。該行成功發行了綠色債券10億元，發行利率為同時期、同評級債券的最低，綠色債投放項目17個，主要包括清潔交通、汙染防治、資源節約與循環利用等5大領域；發放地方版綠色科企「投貸聯動」累計10.3億元，為近80多家企業提供低利率資金，緩解企業融資貴困境。

外沿拓展端 構建寬領域的綠色金融品牌體系

近日，中國人民銀行發布了《中國綠色金融發展報告（2018）》，對2018年我國綠色金融發展情況進行了全面總結。《報告》提出，中國需要發揮好中國綠色金融市場規模巨大、政策體系成熟的既有優勢，利用好中國在全球綠色金融領域的領先地位和影響力，不斷提升國際社會和境外投資者對中國綠色金融市場和産品的認可度，逐步推動中國綠色金融市場和標准與國際接軌。

「綠色金融」作為舶來品，湖州銀行同樣重視與國際機構的合作。成為赤道銀行後，湖州銀行將「赤道原則」管理理念融入到全部公司貸款業務流程；同工商銀行、興業銀行、江蘇銀行、匯豐銀行一起，成為首批中英環境信息披露試點行，同時發布了首份環境信息報告。

據悉，2019年湖州銀行榮獲《亞洲貨幣》「年度最佳綠色金融區域商業銀行」獎項，連續兩個季度居全省178家法人金融機構綠色信貸業績評價第一位，為人民銀行、中國金融學會綠色金融專業委員會綠色金融創新示範點，同時成功加入聯合國環境規劃署金融倡儀機構（UNEP FI）。

來源：發布易