警方深夜通告:"錢端"案被查！近萬人"被騙"14億

日期：2019年6月28日 上午7:07

招商銀行和P2P平台廣東錢端商務服務有限公司（以下簡稱“錢端”）的關於9000名投資人、14億元逾期的爭議事件仍在發酵。

昨日深夜11點，廣州警方發布消息：錢端已被立案偵查。這個14億招行錢端之間的逾期"欺騙"糾紛，有望真相大白！

雖然警方判斷錢端有犯罪事實，但多位投資人依舊把矛頭直指招行。在今日招商銀行的發布股東大會外，不少錢端投資人聚集進行“維權”。

據悉2017年以前，招行與錢端合作，不少投資人因為招行推薦而使用錢端理財。如今錢端逾期，投資人認定招行也要負責。而因為此事，招商銀行和錢端也爭端不斷。

錢端已被立案

廣州市公安局天河區分局6月26日晚間在其官方微博“廣州天河公安”發布消息稱，近期，廣州天河警方陸續接到多名在錢端APP購買投資理財產品的事主報警。經初查，發現有犯罪事實，現已經立案偵查。

公安機關提醒受害群眾可通過如下途徑報案：

1、直接向廣州市公安局天河區分局經偵大隊報案；

2、郵寄報案材料至：廣州市天河區龍口西路23號大院天河區公安分局經偵大隊（郵編：510635），信封上請註明：“錢端公司”報案材料；

3、6月28日（星期五）10時後可關註“廣州天河公安”微信公眾號，點擊菜單欄“服務警訊”—“微服務”—“報案登記”報案。

事關近萬人

錢端APP運營主體為廣東錢端商務服務有限公司，註冊資本1136萬元，股東有三個，廣州鼎盛匯盈資產管理企業（有限合夥）持股83.6%；廣東數動貿易發展有限公司持股12%，自然人陳鈺鍇持股4.4%。而錢端大股東廣州鼎盛匯盈資產管理企業股東是3位自然人：馮巍、陳俊傑和馮敏。

據悉，錢端APP自2018年12月起存在部分項目逾期，其後續逾期待兌付的金額約14億元（含投資額及投資收益），涉及9000多投資人。

錢端APP在今年5月公告稱，投資產品無法按期履約與合作銀行相關，並已向招商銀行發送律師函，尋求協商處置方案。

招行員工曾力推

如今撇清一切責任

錢端的公告，無疑是把鍋甩給招行。

據悉，此前招行和錢端有合作，招行給錢端理財招來不少客戶。

錢端用戶在百度貼吧、聚投訴等互聯網社區表示，是通過招商銀行的員工推薦、邀請等註冊投資了錢端，聚投訴平台的一用戶表示“因為有招商銀行的背書，才投資了這家平台”。

不過，對此招行卻不買賬。在2019年錢端發布公告後，招行5月27日在官網發布澄清聲明稱，招商銀行已於2017年4月終止了與錢端公司的所有合作，目前招商銀行與錢端公司及錢端APP無任何關系。

招行在聲明中表示，合作終止後，錢端公司未經同意擅自使用招行標識和名稱，誤導投資者。對此侵權行為，目前法院已做立案處理。

招行在聲明中同時否認了逾期資產與其相關。

招行稱，逾期資產與招商銀行無關，不存在招商銀行與錢端公司協商處置方案的情況，招商銀行與錢端公司的原合作中也不存在錢端公司公告聲稱的“招行負責審核並投放產品信息”的合作內容。

面對招行5月27日發出的公告，錢端5月28日連發兩則通告。

一則回應招商銀行的公告，錢端表示“招商銀行與錢端沒有任何關系，與事實不符。因為2017年4月後，招商銀行仍持續在錢端APP上發布、銷售投資產品，且一直對錢端APP各方面工作進行督導。”

同時指出，“根據雙方合作協議的有關約定，合作協議長期有效，除非一方提前三個月通知另一方並就已開展的業務協商處置方案後，方可解除。

至今招商銀行並未對逾期資產協商出具處置方案，故其無權解除合同。”

錢端5月28日同日發布的另一則通告則是收集投資人身份信息的通告。為妥善解決與招行的合作協議糾紛，現請各投資人盡快提供身份信息給錢端。錢端此舉意味深長，再一次把鍋甩給了招行 。

5月29日，招行表示，以招商銀行提供“信息見證”的金融資產為底層資產的錢端App投資產品，已於2018年初全部到期順利結清，沒有出現任何資金回款風險。其關聯方廣東網金控股股份有限公司（曾用名，廣東優邁信息通信股份有限公司，以下簡稱“網金控股”）也向招商銀行出具了結清說明。

5月30日，錢端再次進行回應稱，2018年監管部門曾對招行檢查，並於年底下發《檢查意見書》，其中提到“你行（招行）實際主導了小企業E家智能投資業務的整體運作，而非僅僅提供融資見證服務。”

投資人在招行股東大會外維權

同時，投資人也不買賬，稱招行已於2017年和錢端終止合作，何故2018年才公告：

招行曾於去年10月公告已於2017年4月28日停辦互聯網創新業務，招商銀行與錢端等公司的合作也同步終止。

網上也有招行員工表示並不知道招行和錢端停止合作的事情，更別說投資人。

而在昨天招行的股東大會外，不少受害者在招行公司外面進行“維權”：

而在股東大會上，對於市場近日關註的三家銀行在美涉訴問題，招商銀行董事長李建紅表示，強烈的風險意識可以使風險化解，要做最壞的準備，爭取最好的結果。

招行行長田惠宇表示，招行兩大金融科技平台分別是兩大APP，已經實現了客戶、產品、員工、網點、合作的連接，這五個因素可以連接在平台上。平台布局到去年為止已經初步完成，今年開始重點是要通過數字化，把這五個因素串起來，實現獲客和經營的數據化。

風險管控方面，田惠宇指出，招行前段時間做過壓力測試，重點是按揭貸款。

來源：中國基金報作者：吳羽