貝萊德:新冠疫情影響令亞洲保險業者加速投資另類資產

日期:2020年10月21日 下午1:46

2020年10月21日,亞太區—貝萊德最新的保險業調查顯示,全球資深保險業者預計,經歷了充滿變數與未知的一年,保險業將呈現重大轉變。是項調查匯集了來自25個主要保險市場的360名資深保險業者的見解。受訪公司的可投資資產合計逾24萬億美元,佔整個行業的三分之二。

這是貝萊德連續第九年進行的年度調查,今年的報告總結出保險業者遭受疫情衝擊後首先考慮的四大主題:投資組合防禦力、重新檢視商業模式、可持續發展及科技轉型。這些趨勢亦影響保險業者的風險胃納及資產配置,逾60%的受訪者擔心投資組合表現欠佳,以及新冠疫情可能招致的保險索償。儘管如此,近半數保險業者表示將在未來12至24個月擴大風險敞口,而另類資產及股票是最受青睐的資產類别。同時,調查顯示保險業者也尋求增持現金,許多保險業者正在等待合適的投資機會。

面對目前的不確定性及長期低利率環境,近60%的保險業者考慮重新部署投資組合,將精力集中到更優質、更多元化的資產上,同時尋求穩健管治,提高投資組合靈活性。47%的受訪者考慮擴大風險敞口,顯示風險胃納保持強勁。保險業者最關心的宏觀及市場風險包括地緣政治(57%)、資產價格波動(64%)以及流動性(58%)。由於已發展市場利率持續低企,保險業者大幅配置到流動性較低的另類投資資產以及收益率較高的新興市場資產。

保險業原已處於快速變革當中,新冠疫情更為業界帶來進一步的壓力。在不久的將來,管理層需專注於如何重塑商業模式,以及如何投資方能獲利。面對低利率環境,逾60%的受訪者期望提供更靈活、更具針對性的產品,並與保單持有人保持密切聯係。未來兩年,壽險及多險種保險業者擬優先考慮拓展專門針對流行病風險的保險產品(62%)及以投資為主的壽險產品(57%)。亞洲保險業者尤其致力於完善產品係列:45%的受訪者希望專注於少數利潤更高的產品,而在壽險及多險種領域,63%的受訪者將優先發展以投資為主的壽險產品。

調查顯示,78%的受訪保險業者認為新冠疫情促使他們更關注環境、社會及管治(ESG),其中對社會及管治議題更加重視,而有逾50%的受訪者在過去一年涉獵了個别的ESG投資策略。另有52%的受訪者將ESG列為進行新投資的風險評估的關鍵一環,再者,近三分之一(32%)的受訪者在過去12個月内鑒於對ESG問題有所顧慮而拒絕了不符合要求的投資機會。融入ESG的投資組合有多種形式,包括降低現有投資組合的碳強度、建構符合《巴黎協定》的投資組合,以及與力求將可持續發展要素融入資產負債表的保險業者進行主題投資及影響力投資。

近70%的保險業者計劃將科技因素作為優先考量,這是由於他們認為科技將全方位重塑整個行業;包括怎樣改變在保單範圍内評估風險的方式;如何優化公共及私人市場的投資收益;產品如何分銷予保單持有人;更重要的是,在大部分員工因疫情而在家工作的情況下,如何能夠確保企業正常運作。保險業在遠程辦公方面取得顯著成果,僅24%受訪者表示受到科技限制。

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