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贝莱德:新冠疫情影响令亚洲保险业者加速投资另类资产

日期:2020年10月21日 下午1:46

2020年10月21日,亚太区—贝莱德最新的保险业调查显示,全球资深保险业者预计,经历了充满变数与未知的一年,保险业将呈现重大转变。是项调查汇集了来自25个主要保险市场的360名资深保险业者的见解。受访公司的可投资资产合计逾24万亿美元,佔整个行业的三分之二。

这是贝莱德连续第九年进行的年度调查,今年的报告总结出保险业者遭受疫情冲击后首先考虑的四大主题:投资组合防御力、重新检视商业模式、可持续发展及科技转型。这些趋势亦影响保险业者的风险胃纳及资产配置,逾60%的受访者担心投资组合表现欠佳,以及新冠疫情可能招致的保险索偿。尽管如此,近半数保险业者表示将在未来12至24个月扩大风险敞口,而另类资产及股票是最受青睐的资产类别。同时,调查显示保险业者也寻求增持现金,许多保险业者正在等待合适的投资机会。

面对目前的不确定性及长期低利率环境,近60%的保险业者考虑重新部署投资组合,将精力集中到更优质、更多元化的资产上,同时寻求稳健管治,提高投资组合灵活性。47%的受访者考虑扩大风险敞口,显示风险胃纳保持强劲。保险业者最关心的宏观及市场风险包括地缘政治(57%)、资产价格波动(64%)以及流动性(58%)。由于已发展市场利率持续低企,保险业者大幅配置到流动性较低的另类投资资产以及收益率较高的新兴市场资产。

保险业原已处于快速变革当中,新冠疫情更为业界带来进一步的压力。在不久的将来,管理层需专注于如何重塑商业模式,以及如何投资方能获利。面对低利率环境,逾60%的受访者期望提供更灵活、更具针对性的产品,并与保单持有人保持密切联系。未来两年,寿险及多险种保险业者拟优先考虑拓展专门针对流行病风险的保险产品(62%)及以投资为主的寿险产品(57%)。亚洲保险业者尤其致力于完善产品系列:45%的受访者希望专注于少数利润更高的产品,而在寿险及多险种领域,63%的受访者将优先发展以投资为主的寿险产品。

调查显示,78%的受访保险业者认为新冠疫情促使他们更关注环境、社会及管治(ESG),其中对社会及管治议题更加重视,而有逾50%的受访者在过去一年涉猎了个别的ESG投资策略。另有52%的受访者将ESG列为进行新投资的风险评估的关键一环,再者,近三分之一(32%)的受访者在过去12个月内鉴于对ESG问题有所顾虑而拒绝了不符合要求的投资机会。融入ESG的投资组合有多种形式,包括降低现有投资组合的碳强度、建构符合《巴黎协定》的投资组合,以及与力求将可持续发展要素融入资产负债表的保险业者进行主题投资及影响力投资。

近70%的保险业者计划将科技因素作为优先考量,这是由于他们认为科技将全方位重塑整个行业;包括怎样改变在保单范围内评估风险的方式;如何优化公共及私人市场的投资收益;产品如何分销予保单持有人;更重要的是,在大部分员工因疫情而在家工作的情况下,如何能够确保企业正常运作。保险业在远程办公方面取得显着成果,仅24%受访者表示受到科技限制。

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