【金融監管】銀保監會開展加強金融服務民營企業監督檢查工作—監管政策周報

日期:2019年4月15日 上午11:45

本周發文:1、國務院發布《關于落實<政府工作報告>重點工作部門分工的意見》;2、中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發《關于促進中小企業健康發展的指導意見》;3、國家發展改革委發布《2019年新型城鎮化建設重點任務》;4、財政部、稅務總局、證監會聯合發布《關于創新企業境内發行存托憑證試點階段有關稅收政策的公告》;5、國務院關稅稅則委員會發布《關于調整進境物品進口稅有關問題的通知》;6、上交所發布《關于做好科創板市價訂單申報模式調整相關技術准備的通知》;7、交易商協會發布《非金融企業債務融資工具公開發行注冊文件表格體系》(2019版);8、交易商協會發布《投資人保護條款示範文本》(2019版)。

監管動態:1、人民銀行召開2019年研究工作會議;2、人民銀行召開2019年反洗錢工作會議;3、地方監管試點逾期60天貸款納入不良;4、銀保監會開展加強金融服務民營企業監督檢查工作;5、郭樹清赴中國人民保險集團股份有限公司調研並主持召開保險機構座談會;6、中國保險行業首個國家標准《保險術語(GB/T 36687-2018)》正式實施;7、商務部召開例行新聞發布會,回應第九輪中美經貿高級別磋商;8、人民日報評《2019年新型城鎮化建設重點任務》:“房住不炒”定位不能動搖;9、四部委就降低社保費率綜合方案答記者問;10、證監會批准鄭州商品交易所開展紅棗期貨交易。

監管處罰:1、銀保監局、銀監分局公布65起行政處罰案件;2、證監會依法對2宗案件作出行政處罰3、上交所對多起上市公司違規和異常交易采取監管行為;4、深交所對多起上市公司違規和異常交易采取監管行為。

金融監管、周報

一、監管重要發文

本周重要發文部門主要包括國務院、發改委、財政部、關稅稅則委員會、上交所等,更多發文請見附表。

1、國務院發布《關于落實<政府工作報告>重點工作部門分工的意見》

4月9日,國務院發布《關于落實<政府工作報告>重點工作部門分工的意見》(國發〔2019〕8號,以下簡稱《意見》)。《意見》就《政府工作報告》中13個方面重點工作,共98個細分工作確定了部門分工。

意見指出,各地區、各部門要以對人民高度負責的精神,不折不扣抓好落實,奮力完成全年經濟社會發展主要目標任務,確保兌現政府對人民的承諾。一要突出重點。各部門一把手要親自抓、負總責,對照分工逐項制定落實方案,于4月15日前報國務院。要緊扣深化改革開放、簡政減稅降費、優化公平營商環境、培育新動能等重點工作,盡快出台細化措施。二要抓緊推進。已確定的工作和政策要盡快落地、資金盡快下達,堅持結果導向,及時了解政策實施中的企業反應、群衆呼聲,確保工作早見效、市場主體有感受。三要協同發力。各部門要從大局出發,加強相互配合和政策配套,做到精准施策、務實管用。涉及跨領域、多部門參與的工作,牽頭部門要發揮主導作用,主動協調推進,協辦部門要積極配合,形成工作合力。四要完善督辦機制。各部門要健全台賬,明確相關要求,堅決防止工作推進中“跑偏走樣”、不作為等問題,確保“事事有人盯、件件有著落”。同時,要加強對各地區的指導服務,減輕基層負擔。各省(區、市)人民政府要主動對接國務院有關部門,圍繞《政府工作報告》重點工作,結合本地區實際進一步明確重點,抓好落實。國務院辦公廳要完善《政府工作報告》督查總台賬,定期對賬督辦,結合組織開展國務院大督查、專項督查、“互聯網+督查”和專題調研,推動各項重點工作落到實處、取得實效。

2、中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發《關于促進中小企業健康發展的指導意見》

4月8日,中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發《關于促進中小企業健康發展的指導意見》(以下簡稱《意見》)。《意見》主要内容包括:一是營造良好發展環境。進一步放寬市場准入,提供充足市場空間;主動服務中小企業,對企業發展中遇到的困難,要“一企一策”給予幫助;實行公平統一的市場監管制度。二是破解融資難融資貴問題。完善中小企業融資政策,進一步落實普惠金融定向降准政策;積極拓寬融資渠道;支持利用資本市場直接融資;減輕企業融資負擔;建立分類監管考核機制。三是完善財稅支持政策。改進財稅對小微企業融資的支持;減輕中小企業稅費負擔;完善政府采購支持中小企業的政策,落實政府采購促進中小企業發展政策;充分發揮各類基金的引導帶動作用。四是提升創新發展能力。完善創新創業環境;切實保護知識産權;引導中小企業專精特新發展;為中小企業提供信息化服務,五是改進服務保障工作。完善公共服務體系;推動信用信息共享;重視培育企業家隊伍,樹立優秀企業家典型,大力弘揚企業家精神;支持對外合作與交流。六是強化組織領導和統籌協調。加強支持和統籌指導;加強工作督導評估;營造良好輿論氛圍,形成有利于中小企業健康發展的良好社會輿論環境。

3、國家發展改革委發布《2019年新型城鎮化建設重點任務》

4月8日,國家發展改革委發布《2019年新型城鎮化建設重點任務》。主要内容包括:一是加快農業轉移人口市民化。積極推動已在城鎮就業的農業轉移人口落戶,繼續加大戶籍制度改革力度,在此前城區常住人口100萬以下的中小城市和小城鎮已陸續取消落戶限制的基礎上,城區常住人口100萬—300萬的Ⅱ型大城市要全面取消落戶限制;城區常住人口300萬—500萬的Ⅰ型大城市要全面放開放寬落戶條件,並全面取消重點群體落戶限制;超大特大城市要調整完善積分落戶政策,大幅增加落戶規模。推進常住人口基本公共服務全覆蓋,確保有意願的未落戶常住人口全部持有居住證,鼓勵各地區逐步擴大居住證附加的公共服務和便利項目。深化“人地錢挂鈎”等配套政策,在安排中央和省級財政轉移支付、城鎮建設用地增加規模時、中央基建投資更多考慮農業轉移人口落戶數量。二是優化城鎮化布局形態。深入推進城市群發展,有序實施城市群發展規劃,堅持以中心城市引領城市群發展,推動一些中心城市地區加快工業化城鎮化,增強中心城市輻射帶動力,形成高質量發展的重要助推力。培育發展現代化都市圈,實施《關于培育發展現代化都市圈的指導意見》,落實重點任務部門分工。推動大中小城市協調發展,強調中小城市發展要分類施策,都市圈内和潛力型中小城市要提高産業支撐能力、公共服務品質;收縮型中小城市要瘦身強體,轉變慣性的增量規劃思維,嚴控增量、盤活存量。支持特色小鎮有序發展,組織制定特色小鎮標准體系,適時健全支持特色小鎮有序發展的體制機制和政策措施。強化交通運輸網絡支撐,綜合考慮人口規模結構和流動變化趨勢,構建有前瞻性的綜合交通運輸網絡。三是推動城市高質量發展。分類引導城市産業布局,引導大城市産業高端化發展,形成以高端制造業、生産性服務業為主的産業結構;引導中小城市夯實制造業基礎,形成以先進制造業為主的産業結構。優化城市空間布局,全面推進城市國土空間規劃編制,強化“三區三線”管控,推進“多規合一”,促進城市精明增長。加強城市基礎設施建設,優化城市交通網絡體系,因地制宜建設地下綜合管廊,繼續開展城市黑臭水體整治環境保護專項行動,啓動城鎮汙水處理提質增效三年行動。改進城市公共資源配置,在優化大城市公共資源布局的同時,立足實際在中小城市適度增加公共資源供給。提升城市品質和魅力,推動城市綠色發展,提升城市人文魅力。健全城市投融資機制,平衡好防風險與穩增長關系,在有效防範地方政府債務風險前提下,推動有效投資穩定增長。四是加快推進城鄉融合發展。推進城鄉要素合理配置,促進人才、資金、土地等要素合理流動。縮小城鄉醫療、教育、社會保障等基本公共服務差距。提高城鄉基礎設施建管能力,構建事權清晰、權責一致、中央支持、省級統籌、市縣負責的城鄉基礎設施一體化建設機制。促進鄉村經濟多元化發展,建立新産業新業態培育機制,構建農村一二三産業融合發展體系。促進農民收入持續增長。

4、財政部、稅務總局、證監會聯合發布《關于創新企業境内發行存托憑證試點階段有關稅收政策的公告》

4月3日,財政部、稅務總局、證監會聯合發布《關于創新企業境内發行存托憑證試點階段有關稅收政策的公告》(財政部、稅務總局、證監會公告2019年第52號,以下簡稱《公告》)。《公告》主要内容包括:一是個人所得稅政策。自試點開始之日起,對個人投資者轉讓創新企業CDR取得的差價所得,三年内暫免征收個人所得稅;自試點開始之日起,對個人投資者持有創新企業CDR取得的股息紅利所得,三年内實施股息紅利差別化個人所得稅政策,對于個人投資者取得的股息紅利在境外已繳納的稅款,可按照個人所得稅法以及雙邊稅收協定(安排)的相關規定予以抵免。二是企業所得稅政策。對企業投資者、公募證券投資基金轉讓創新企業CDR取得的差價所得和持有創新企業CDR取得的股息紅利所得,按轉讓股票差價所得和持有股票的股息紅利所得政策規定征免企業所得稅;對合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)轉讓創新企業CDR取得的差價所得和持有創新企業CDR取得的股息紅利所得,視同轉讓或持有據以發行創新企業CDR的基礎股票取得的權益性資産轉讓所得和股息紅利所得征免企業所得稅。三是增值稅政策。對個人投資者、合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)委托境内公司轉讓創新企業CDR取得的差價收入,暫免征收增值稅;對單位投資者轉讓創新企業CDR取得的差價收入,按金融商品轉讓政策規定免征增值稅;自試點開始之日起,對公募證券投資基金(封閉式證券投資基金、開放式證券投資基金)管理人運營基金過程中轉讓創新企業CDR取得的差價收入,三年内暫免征收增值稅。四是印花稅政策。自試點開始之日起三年内,在上海證券交易所、深圳證券交易所轉讓創新企業CDR,按照實際成交金額,由出讓方按1‰的稅率繳納證券交易印花稅。

5、國務院關稅稅則委員會發布《關于調整進境物品進口稅有關問題的通知》

4月8日,國務院關稅稅則委員會發布《關于調整進境物品進口稅有關問題的通知》(稅委會〔2019〕17號),自4月9日起調整進境物品進口稅(俗稱行郵稅)。此次調整包括兩個方面:一是將稅目1、2的稅率分別由現行15%、25%調降為13%、20%;二是將稅目1“藥品”的注釋修改為,對國家規定減按3%征收進口環節增值稅的進口藥品(目前包括抗癌藥和罕見病藥),按照貨物稅率征稅。

6、上交所發布《關于做好科創板市價訂單申報模式調整相關技術准備的通知》

4月10日,上交所發布《關于做好科創板市價訂單申報模式調整相關技術准備的通知》(以下簡稱《通知》)。《通知》稱,為使證券公司更方便地做好科創板市價訂單的資金前端控制,也為了更有利投資者使用市價訂單時控制交易風險,上海證券交易所擬對科創板市價訂單申報模式進行優化調整。在征求市場意見的基礎上,上交所擬在科創板的市價申報訂單中使用價格保護措施(以下簡稱“保護限價”)。本所交易系統處理市價申報時,買入申報的成交價格和轉限價的價格不高于保護限價,賣出申報的成交價格和轉限價的價格不低于保護限價。因此調整競價撮合平台市價申報接口價格字段的填寫規則,支持填寫保護限價信息。

7、交易商協會發布《非金融企業債務融資工具公開發行注冊文件表格體系》(2019版)

4月12日,交易商協會發布了《非金融企業債務融資工具公開發行注冊文件表格體系》(2019版)。依據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》(中國人民銀行令〔2008〕第1號)及中國銀行間市場交易商協會(以下簡稱“協會”)相關自律規定,協會組織市場成員在《非金融企業債務融資工具公開發行注冊文件表格體系》基礎上,研究制定、修訂了《永續票據信息披露表(MC.2表)》(修訂)、《保障性安居工程債務融資工具信息披露表(MC.5表)》(修訂)、《住房租賃債務融資工具信息披露表(MC.7表)》、《城市基礎設施建設企業信息披露表(MH.2表)》(修訂)、《煤炭企業信息披露表(MH.3表)》等3個産品、15個行業,共18個信息披露表格,形成了《非金融企業債務融資工具公開發行注冊文件表格體系》(2019版)。

8、交易商協會發布《投資人保護條款示範文本》(2019版)

4月10日,交易商協會發布了《投資人保護條款示範文本》(2019年版)。根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》(中國人民銀行令〔2008〕第1號)、《非金融企業債務融資工具注冊發行規則》等相關自律規則,按照市場化、法治化、專業化、規範化、公開透明的原則,交易商協會組織市場成員修訂形成《投資人保護條款示範文本》(2019年版)。

二、監管動態

1、人民銀行召開2019年研究工作會議

2019年4月8日,人民銀行召開2019年研究工作會議。會議全面總結2018年人民銀行研究系統工作,研究部署當前及今後一段時期重點推進的研究任務。

會議認為,2018年人民銀行研究系統緊緊圍繞人民銀行中心工作,深入研究經濟金融領域重大問題,持續開展經濟金融形勢分析和基礎理論研究,有序推進區域金融改革試點工作,不斷深化綠色金融、農村金融、普惠金融改革創新和研究工作,積極推進國家高端智庫建設,取得了顯著成效。

會議指出,我國發展仍處于並將長期處于重要戰略機遇期,經濟韌性強、潛力足、回旋余地大,具備長期向好和深化改革的條件和基礎。人民銀行研究系統要深刻把握當前重要戰略機遇期的新内涵,緊密圍繞高質量發展和構建現代金融體系的中心任務,以深化金融供給側結構性改革為主線,著眼現代金融體系效率性、穩定性、普惠性、開放性四大核心要素,主動作為,聚焦重點難點問題,深化特色研究,進一步提高研究工作的針對性和有效性,多出高質量研究成果,更好地為科學決策提供可靠智力支撐。不斷健全工作機制,加強上下聯動,積極調動全系統資源,充分發揮整體協同優勢,努力推動央行研究工作再上新台階。

(來源:http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/3805577/index.html)

2、人民銀行召開2019年反洗錢工作會議

4月10日,人民銀行2019年反洗錢工作會議在西安召開。會議充分肯定了2018年人民銀行反洗錢工作成績,分析了當前反洗錢工作形勢,對今後一段時期反洗錢工作進行了部署。

會議認為,在黨中央、國務院正確領導下,人民銀行認真履行組織協調國家反洗錢職責,會同反洗錢工作部際聯席會議成員單位攻堅克難,積極應對金融行動特別工作組(FATF)對中國的反洗錢互評估,確保中國互評估報告順利通過FATF全會審議,標志著我國反洗錢工作取得了顯著成績。同時,在反洗錢體制機制和規章制度建設、反洗錢監管和調查協查、反洗錢監測能力建設、反洗錢國際合作等方面也取得了積極成效。

會議指出,要進一步提高站位,從維護國家金融安全、推進國家治理體系和治理能力現代化、改善國際安全秩序的高度,深刻認識反洗錢工作重要意義,努力提高我國反洗錢工作整體水平。

會議要求,站在新的曆史起點,我們要努力用習近平新時代中國特色社會主義思想武裝頭腦,全面推進中國反洗錢事業。一是切實加強黨對反洗錢工作的領導,為做好反洗錢工作提供可靠政治保障;二是不斷完善反洗錢體制機制,充分發揮反洗錢工作部際聯席會議作用,進一步加強人民銀行與金融監管部門、特定非金融行業主管部門以及執法部門協調配合;三是推進反洗錢制度體系建設,針對重點難點問題和空白領域盡快建立完善制度;四是加強隊伍建設,打造一支強有力的央行反洗錢工作隊伍;五是加大資源和人力投入,深度參與國際反洗錢治理,更好地為中國發展戰略服務。

(來源:http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/3806661/index.html)

3、地方監管試點逾期60天貸款納入不良

4月10日,據媒體報道,有地方銀監部門鼓勵有條件的銀行將逾期60天以上貸款納入“不良”。某地方城商行相關負責人稱:“前段時間地方銀監部門要求有條件的銀行先行先試,將逾期60天以上貸款納入不良,但我們理解目前還不是硬性監管要求。”相關研究詳見我們發布的報告《逾期60天入不良:國際規範與影響—地方監管試點逾期60天貸款納入不良消息簡評》。[1]

(來源:https://wallstreetcn.com/articles/3508827)

4、銀保監會開展加強金融服務民營企業監督檢查工作

4月13日,據媒體報道,銀保監會近日印發《關于開展加強金融服務民營企業監督檢查工作的通知》(下稱《通知》),開展加強金融服務民營企業監督檢查工作,具體包括四部分:機構自查、監管監測、監管檢查、企業調查。監督檢查有六大方面内容,從金融服務體系建設情況到“敢貸、願貸、能貸”長效機制建設情況,從民營企業授信服務情況到幫助民營企業融資纾困情況,再到平衡好支持民營企業發展與防範金融風險關系的情況,以及保險機構支持民企業情況。其中的督查重點包括,貸款盡職免責和容錯糾錯機制是否有效建立、貸款審批中對民營企業是否設置歧視性要求、授信中是否附加以貸轉存等不合理條件、民營企業貸款數據是否真實、享受優惠政策低成本資金的使用是否合規等。同時,還要從企業端重點核實貸款審批情況、貸款需求響應情況及減費讓利情況。

《通知》要求,要求銀行保險法人機構和各銀保監局形成報告,分別于6月和12月一定日期前,將半年度和年度報告上報。

(來源:http://news.stcn.com/2019/0413/15006563.shtml)

5、郭樹清赴中國人民保險集團股份有限公司調研並主持召開保險機構座談會

2019年4月11日上午,人民銀行黨委書記、銀保監會主席郭樹清赴中國人民保險集團股份有限公司調研,並主持召開保險機構座談會。

會議指出,近年來,保險業緊緊圍繞服務實體經濟,深化供給側結構性改革,堅決整治市場亂象,努力防範和化解各類風險,業務結構和質量逐步改善,服務經濟社會能力有所提升,各項工作取得明顯成效。但同時也要看到,保險業公司治理結構仍然不夠規範,内控機制需要進一步加強,服務經濟社會發展的能力和水平迫切需要進一步提高,全行業轉向高質量發展的任務依然十分艱巨。

會議要求,保險業要嚴守定位,回歸本源,轉型發展,堅持服務實體經濟的根本導向,堅守長期穩健風險管理和保障的基本屬性。要把服務重點領域和薄弱環節作為著力點,將治理市場亂象作為有力抓手,將深化改革開放作為基本動力。加快調整機構體系、市場結構和産品結構,牢固樹立以客戶為中心的指導思想,努力推進科技創新和管理創新,降低運營成本,提升服務質效。不斷改善客戶體驗,增強社會的滿意度,為全面建成小康社會,滿足人民群衆對美好生活的需要做出新的更大貢獻。

(來源:http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/126A1484488B45BE84C76DD35E02E35B.html)

6、中國保險行業首個國家標准《保險術語(GB/T 36687-2018)》正式實施

4月1日,中國保險行業首個國家標准《保險術語(GB/T 36687-2018)》正式實施。2018年9月17日,中國保險行業首個國家標准《保險術語(GB/T 36687-2018)》發布。該標准共收納817項保險專業術語,既包含面向業内人士的專業術語,也包含面向消費者的一般術語,是保險行業内部溝通和外部交流的規範性、通用性語言,是保險業各類標准的基礎標准。

《保險術語》國家標准的發布實施對保險行業的穩健發展具有重要意義。一是有助于維護保險消費者權益。《保險術語》作為保險業的標准用語“詞典”,有利于社會公衆更好地理解保險産品、保險條款和保險機構提供的各項服務,減少分歧,提升消費者滿意度。二是有助于提升行業内外合作溝通效率,推動保險業務發展。《保險術語》是保險數據和信息交互的基礎,有利于提升保險行業内及保險業與其他關聯行業的合作溝通效率,降低交互成本,推動保險業務發展。三是有助于加強行業風險管控,促進保險業穩健發展。《保險術語》有助于監管機構獲取統一口徑的監管數據,對保險機構的市場行為、償付能力、公司治理結構等進行有效的風險監測,促進保險業穩健發展。

(來源:http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/6F31E16CD33F4EBB93F95811D01D9FBF.html)

7、商務部召開例行新聞發布會,回應第九輪中美經貿高級別磋商

4月11日,商務部召開例行新聞發布會,新聞發言人高峰回答記者提問。就第九輪中美經貿高級別磋商相關問題,高峰表示,4月3日至5日,劉鶴副總理與美國貿易代表萊特希澤、財政部長姆努欽在華盛頓共同主持第九輪中美經貿高級別磋商,雙方討論了知識産權保護、技術轉讓、非關稅措施、服務業、農業、貿易平衡、實施機制等協議文本,取得新的進展;雙方將在兩國元首重要共識的指引下,就遺留問題開展進一步磋商。在磋商結束以後,雙方牽頭人已進行通話,討論遺留的問題。下一步,雙方經貿團隊將通過各種有效方式保持密切溝通,全力以赴繼續進行認真談判,朝著落實兩國元首重要共識的方向努力。

(來源:https://mp.weixin.qq.com/s/cgWtUKh0cCpaku9QHKCsrQ)

8、人民日報評《2019年新型城鎮化建設重點任務》:“房住不炒”定位不能動搖

針對近日印發的《2019年新型城鎮化建設重點任務》中提及的“超大特大城市要調整完善積分落戶政策,大幅增加落戶規模”,人民日報發表評論:不管戶籍制度怎麽改、城鎮化如何推,“房子是用來住的,不是用來炒的”這個定位不能動搖,要始終將其作為房地産市場平穩健康發展的總體要求。無論是積分落戶的超大特大城市,還是69個放開落戶限制的大城市,分解落實城鎮化的重點任務時,都要把防止房價大起大落作為前提條件,堅決避免投資投機者借機鑽空子,同時不斷精細化限購、限售、限價政策,滿足剛性和改善型需求。《2019年新型城鎮化建設重點任務》在以往“一城一策”基礎上,提出“強化城市間房地産市場調控政策協同”,也即“城城協同”,充分說明人口的調節、房價的調控本身都是逆周期的政策操作、熨平波動的預調微調,壓根不會有“假市場之名、行放任之實”的可能,只會把“有序”二字往實處深推。

(來源:http://opinion.people.com.cn/n1/2019/0412/c1003-31025631.html)

9、四部委就降低社保費率綜合方案答記者問

國務院新聞辦公室4月4日舉行國務院政策例行吹風會,人力資源社會保障部副部長遊鈞和財政部、稅務總局有關負責人介紹《降低社會保險費率綜合方案》有關情況,並答記者問。四部委負責人表示,將指導各省抓緊制定調整養老保險費率的具體方案,確保降費率政策5月1日如期落地實施,堅決兌現對企業和社會的承諾。

針對降低養老保險費率以後養老保險待遇按時足額發放的問題,社保司回應:一是降費會減少基金收入,但不會影響養老金的發放。降低養老保險費率在有效減輕企業社保繳費負擔的同時,確實會減少養老保險基金收入,加大基金收支壓力。但是請大家放心,降費不會造成養老金支付風險。從總量上看,全國養老保險基金整體收大于支,滾存結余不斷增加。二是有關部門已制定應對措施來確保養老金按時足額發放。對降費後基金收支壓力加大的問題,財政部門和人力資源社會保障部門會采取有效措施妥善應對。主要措施包括:各級財政會繼續加大對基本養老保險基金的補助;基本養老保險基金中央調劑力度也將進一步加大;壓實省級政府的主體責任,在省級政府主體責任充分落實到位的基礎上,中央可對核定後的缺口按照一定比例,通過適當的方式給予幫助。三是綜合采取措施,促進養老保險制度可持續發展。在全面落實好降費政策的同時,我們將會同有關部門綜合采取措施增強養老保險基金支撐能力,促進養老保險制度可持續發展。

(來源:http://www.china.com.cn/zhibo/content_74647646.htm)

10、證監會批准鄭州商品交易所開展紅棗期貨交易

近日,證監會批准鄭州商品交易所開展紅棗期貨交易,合約正式挂牌交易時間為2019年4月30日。紅棗是我國特色農産品,也是落實脫貧攻堅戰略和支援新疆地區建設的重要抓手,其種植和銷售涉及千萬農戶的切身利益。近年來,我國紅棗産量不斷增加,價格波動幅度較大,對相關農戶和企業的生産經營活動造成較大影響。開展紅棗期貨交易,可為市場提供價格發現和風險管理工具,促進紅棗行業平穩健康發展,更好地服務國家脫貧攻堅戰略和新疆經濟社會發展。證監會將督促鄭州商品交易所做好各項准備工作,確保紅棗期貨的平穩推出和穩健運行。

(來源:http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/zjhxwfb/xwdd/201904/t20190412_354206.html)

三、監管處罰

1、銀保監局、銀監分局公布65起行政處罰案件

本周,銀保監局、銀監分局公布65起行政處罰案件,處罰事項包括:審查審批不合規,掩蓋資産質量真實性;違法違規發放貸款掩蓋不良;未對集團客戶授信實行統一管理,未按規定審查銀行承兌匯票業務貿易背景真實性;辦理商業承兌匯票貼現業務存在存貸挂鈎;貸後管理不盡職;違規發放房地産自營貸款,信托資金違規發放房地産貸款;發放固定資産貸款未執行受托支付;員工大額消費貸款管控不到位;部分信貸資金被挪用;違規辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務;與信貸客戶存在非正常資金往來,違規擔保、利用個人賬戶為他人過渡資金;授信不審慎造成信用風險暴露;未嚴格執行商業用房購房貸款首付比例規定;違規開展投資業務;業務運營中斷;辦理融資業務時存在的制度不執行,未按貸款業務進行盡職調查、審查、審批;貸前調查嚴重不盡職,受托支付不合規,貸後管理不到位;向不符合條件借款人發放貸款、虛存虛貸;以貸收貸,以貸收息;未按規定監測貸款資金用途,貸款資金被挪用;轉嫁經營成本,流動資金貸款用于固定資産項目建設;信貸資金被挪用于購買商業保理公司産品;收取簽約代發工資卡年費,轉嫁抵押登記費;組織開展專項排查不到位、未發現員工存在嚴重違法違規行為;違規發放超比例貸款;員工行為管理不到位,未及時發現員工存在異常行為和貸後管理不力導致流動資金貸款被挪用流入房地産領域;非法集資構成非法吸收公衆存款罪。

2、證監會依法對2宗案件作出行政處罰

本周,證監會依法對華誼嘉信信息披露違法違規案作出行政處罰,對華誼嘉信責令改正,給予警告,並處以罰款,對直接負責的主管人員劉偉給予警告,並處以罰款;依法對珠海中富信息披露違法違規案作出行政處罰,對珠海中富給予警告,並處以罰款,對直接負責的主管人員劉錦鍾、宋建明、韓惠明給予警告,並分別處以罰款。

3、上交所對多起上市公司違規和異常交易采取監管行為

本周,上交所公司監管部門共發送日常監管類函件21份,其中監管問詢函14份,監管工作函7份。針對信息披露違規行為,采取監管關注措施1單,采取紀律處分措施4單。同時,加大信息披露和股價異常的聯動監管,針對公司披露敏感信息或股價發生明顯異常的,提請啓動内幕交易、異常交易核查11單。

本周,滬市共發生26起拉擡打壓、維持漲跌幅限制價格、對倒等證券異常交易行為,上交所對此及時采取了自律監管措施。同時,針對13起上市公司重大事項等進行核查,向證監會上報4起涉嫌違法違規案件線索。

4、深交所對多起上市公司違規和異常交易采取監管行為

本周,深交所對3宗違規行為進行紀律處分;共對7宗違規行為發出監管函,5宗涉及信息披露及規範運作違規,2宗涉及買賣股票及減持違規。本所發出年報問詢函29份、重組問詢函6份、關注函19份,其他函件26份。

本周,深交所共對59起證券異常交易行為采取了自律監管措施,涉及盤中拉擡打壓、虛假申報、大額封漲停等異常交易情形;共對11起上市公司重大事項進行核查,並上報證監會3起涉嫌違法違規案件線索。

注:

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特別提示:本報告内容僅對宏觀經濟進行分析,不包含對證券及證券相關産品的投資評級或估值分析,不屬于證券報告,也不構成對投資人的建議。

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魯政委世界觀

興業研究宏觀團隊,由興業銀行首席經濟學家、華福證券首席經濟學家魯政委老師領銜,研究領域覆蓋宏觀經濟、貨幣市場、匯率、貴金屬、大宗商品、綠色金融、金融監管等。打造宏觀研究深度分析與交流平台。

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